верификация счета что это такое
Верификационный платеж: что это простыми словами и для чего нужен?
11.01.2021 2 Просмотры
Любое действие и информация должны быть тщательно проверены, а иногда и перепроверены, особенно, если речь идет о финансовых операциях. Денежные средства требуют контроля, как со стороны банка, так и со стороны госструктур. Все это составляет суть понятия верификации. Данное определение довольно часто встречается, однако многие затрудняются, как простыми словами выразить, что такое верификация или верификационный платеж.
Что это
Верификация – относительное новое слово в русском языке, однако большинству оно хорошо знакомо, поскольку часто применяется в отношении электронных кошельков в интернете, включая операции на сайтах, обоснования подлинности страницы в соцсетях «ВК» и «Инстаграм».
Зачем
Первый вариант определения – этот изучение, проверка документов, на правильность и точность, а также корректность данных указанных клиентом при оформлении банковского счета, оплаты за товары и услуги. Во вторых это эффективный способ в части противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, уходу от уплаты налогов, а значит пополнению бюджета.
Верификационный платеж помимо всего подразумевает процедуру верификации карты кредитной или дебетовой. При выдаче платежного инструмента необходимо подтвердить факт, что данной карточкой будет пользоваться именно владелец, на которого составлен договор. Все это предполагает запросы дополнительной информации.
Многочисленные проверки с несколькими ступенями защиты стоят на страже финансовой безопасности и черных схем отмывания денег. Банковские операции требуют контроля не только со стороны кредитной организации, так и со стороны уполномоченных ведомств. Верификационный платеж означает законность, поскольку информация успешно прошла проверку на достоверность и правильность оформления.
Что такое верификация данных, аккаунта, счета и как ее пройти
Верификация в Twitter
Согласно заявлению самих представителей твиттера, может быть одобрена верификация учетных записей известных представителей из сферы музыки, моды, политики, журналистики, религии, спорта, СМИ и тому подобного. Разумеется, обязательным условием является большое количество подписчиков. Так что если ваша деятельность не соответствует этим критериям, получение заветного значка вряд ли возможно. С другой стороны, если вы считаете себя достаточно известной личностью, можно попытаться пройти верификацию в твиттер. Чтобы повысить шансы на успех, стоит разместить на странице как можно больше актуальной информации о себе (или своей компании). На что именно стоит обратить внимание:
Также в настройках приватности следует установить, что публикуемые твиты будут доступными для всех читателей.
После того, как вы заполнили страницу по максимуму, можно отправлять официальный запрос на проверку. Делая это, обязательно заполните все поля электронной формы и вкратце расскажите, почему твиттер должен предоставить вам значок подлинности страницы. Ответ от администрации, как правило, приходит в течение недели.
Верификация на YouTube
Подтверждение канала и получение значка подлинности на YouTube — это далеко не одно и то же. Подтвердить канал довольно просто, достаточно лишь связать аккаунт с номером мобильного телефона и ввести присланный код. А вот верифицировать канал намного сложнее. Нужно иметь минимум 100 тысяч подписчиков, соблюдать все правила пользования YouTube и быть популярным на других социальных платформах. Чтобы дополнительно повысить шансы на верификацию, можно подключить к каналу аккаунт Google+.
Подать запрос на верификацию, так же как и в случае с Инстаграм, не выйдет, но если у вас много подписчиков, всегда свежий видеоматериал и большая популярность в сети, администрация сама свяжется с вами и попросит подтвердить подлинность канала.
Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры
Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.
На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.
Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.
С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.
Мы уже определили, что основные цели верификации:
Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.
Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.
Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.
И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.
Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.
Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.
Как защитить документы от повторного использования
Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.
Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.
Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.
Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?
На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.
Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.
Выглядит это примерно таким образом:
Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.
Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.
Борьба с отмыванием денег
Допустим, некий чиновник получил крупную взятку. Он не может потратить эти деньги, так как у органов правопорядка и налоговой могут возникнуть интересные вопросы. Чиновник регистрирует аккаунт трейдера и пускает деньги в «оборот». Например, покупает доллары или евро. Затем он продает валюту и выводит сумму. Неважно, получил ли он прибыль. Важно, что теперь деньги «чистые»: налоговой можно сказать, что это прибыль от трейдерской деятельности, а сумму без проблем примет любой банк.
То же самое могут проделывать и представители преступного мира. Без обязательной верификации брокерская площадка быстро превратится в инструмент для отмывания и «перевода» денег от одного человека к другому. Чтобы этого не произошло, пользователь обязан загрузить скан паспорта.
Нюансы и тонкости
Чтобы успешно пройти процедуру, нужно придерживаться следующих рекомендаций:
Покер-рум гарантирует клиентам полную безопасность данных. Предоставляемые сведения не разглашаются. Подробные условия политики конфиденциальности доступны на сайте.
Обязательно ли верифицировать аккаунт
Если пользователь играет в GGPokerOK на условные фишки, верифицировать аккаунт не нужно. Но для получения доступа ко всем бонусам и быстрого вывода выигрышей потребуется подтверждение личности.
Бездепозитное поощрение предоставляется всем новым клиентам, кроме пользователей из Беларуси.
Галочка повышает охваты. Нет, не повышает.
Подлинные страницы избегают наказания за нарушения. Иммунитета к наказаниям верификация не дает.
С синей галочкой никогда не заблокируют. Блокируют всех пользователей, которые нарушают политику.
Посты от подтвержденных страниц выходят в топ. Публикации аналогичны публикациям рядовых пользователей.
Галочку можно купить. Можно, но у кого? Администрация вышеперечисленных соцсетей не продает верификацию. Твиттер отдельного упомянул, что за поддельные значки будет суровое наказание. Продажей галочек занимаются мошенники или нечестные сотрудники. Стоимость растет от 100 тысяч рублей. Но имейте в виду, что такую галочку очень легко потерять, как и аккаунт.
Значок верификации – желанная штучка многих блоггеров, компаний и просто популярных в своих кругах людей. Галочка не дает супер возможностей и привилегий, но пользователи будут уверены, что попали на страничку к вам, а не к очередному фейку.
Понятие верификации, ее основные особенности и принципы
Приветствую, вас, на страницах блога inetsovety.ru. Наверное, каждый из нас, хотя бы, раз сталкивался с таким понятием, как пройти верификацию. Но далеко не всем известно точное значение самого термина «верификация».
На самом деле, ничего заумного или сложного он не подразумевает. И чтобы понять это, нужно только глубже вникнуть в суть слова, и разобраться в том, где используется процесс верификации.
О «сложном» термине простыми словами
Что такое верификация? Этот термин имеет латинское происхождение, и разделяется на 2 части:
Конечно, если осуществлять дословный перевод, то он выйдет не очень удачным. Но если немного его подкорректировать, то можно говорить о том, что верификация – это не что иное, как подтверждение правдивости данных.
Это понятие используется в различных сферах деятельности, например, банковской, или в области интернет-заработка и пр. Этот термин используется и в отдельных ветках науки, медицины, интернет-технологий и т. д.
Если говорить простыми словами, что это такое верификация в интернете, то действия направленные на подтверждение достоверности указанных данных. То есть, чтобы получить доступ на конкретный ресурс в качестве персонализированного юзера, а не анонима, нужно создать свой аккаунт – учетную запись и заполнить личными данными. Подтвердить правильность этих данных и значит верифицироваться.
Не путайте верификацию с авторизацией. Обычно при первом входе система автоматически запоминает и сохраняет введенные пользователем данные для доступа. Но иногда она может «вылетать» или обновляться, тем самым сбрасывая однажды введенные настройки.
Чтобы войти на сайт под определенным именем, человек должен заново авторизоваться. Иногда для этого достаточно просто нажать кнопку «Войти», и появятся автоматически сохраненные логин и пароль. Но может быть и такое, что всю информацию придется вводить заново.
Так, для чего нужна верификация? Чтобы подтвердить личность человека и достоверность указанных им персональных данных при создании учетной записи на определенном сайте.
Верификация не пройдена – что это значит?
Многие пользователи сети интернет, а также банковские клиенты сталкивались с таким окошком на экране или ответом оператора/кассира и пр., как «не верифицирован». Что это может означать, и почему это происходит?
В большинстве случаев возникновение такого уведомления напрямую связано с ошибкой самого пользователя или ответственного лица, которое проводит определенную операцию с данными. Обычно для исправления ситуации достаточно перепроверить введенные данные и, при необходимости, исправить допущенные неточности.
Так, что значит словосочетание «не верифицирован»? Это значит, что пользовательские данные не подтверждены, и человек не может получить доступ к нужной информации, счету, учетной записи на сайте или в приложении и т. д.
Верифицированный – это пользователь, которому удалось подтвердить свою личность. Но это может быть и не человек. Данный термин также применен к счету, аккаунту и пр.
Понятие кода верификации и верификатора
Код верификации – что это такое? Это специальный шифр, при введении которого происходит распознавание системой конкретного пользователя. Рассмотрим этот вопрос на небольшом примере.
Так, пользователь ЭПС Вебмани хочет впервые вывести виртуальные деньги на банковскую карту. Но она пока не привязана к учетной записи. В этом случае юзеру как раз и понадобится знание того, что это такое верификация, поскольку при привязке карты к номеру кошелька система потребует подтверждения подлинности предоставленных данных.
Производится такая процедура посредством блокирования определенной суммы на карточном счету с ее последующим переводом на электронный кошелек. Обычно это 1 рубль (по крайней мере, так работает система Вебмани). В данном случае верифицировать – это значит подтвердить подлинность данных при помощи списания денежных средств.
Теперь разберемся несколько в другой стороне рассматриваемого вопроса. Что такое СМС код верификации? В принципе, догадаться несложно. Человеку на указанный им номер телефона приходит число, состоящее из разных цифр. Хотя в таком коде могут присутствовать также буквы, или даже знаки. После введения полученного шифра в форму проверки происходит подтверждение, то есть, верификация данных, и пользователь успешно получает доступ к нужной ему информации, странице, учетной записи или счету.
Так, мы разобрались в том, как протекает процедура верификации, и что она подразумевает. Теперь же вкратце рассмотрим вопрос, что такое верификатор.
Удивительно, но верификатор – это не только утилита, программа, по определению корректности и подлинности предоставленных данных. Это еще и профессия, хотя и очень редкая. Такой человек специализируется на распознавании лжи, и должен обладать поистине блестящей сообразительностью.
Примеры использования верификации в разных сферах
Так, мы рассмотрели общее понятие того, что такое верификация данных, верификатор, и код верификации. Теперь же перейдем непосредственно к тому, где и как используется эта опция.
Ее распространенность действительно очень широка, практически безгранична. Но мы остановимся лишь на самых основных сферах.
Верификация учетной записи
Что такое верификация аккаунта, как и где она применяется в интернете? Данный процесс распространен на многих сайтах, интернет-магазинах, интернет-банкингах, биржах фриланса и т. д. Он необходим для того, чтобы система могла подтвердить, является ли пользователь клиентом того или иного сервиса. Помимо этого, с помощью этой процедуры можно определить, где оперирует человек, а где – интернет-робот (бот).
Таким образом, верифицированный аккаунт – это учетная запись, владельцу которой удалось подтвердить свою достоверность указанных данных.
Верификация банковского счета
Что такое верификация банковского счета? Это операция, главной задачей которой, является подтверждение того, что пользователь действительно является владельцем карты или счета.
Обычно процедура проводится с помощью СМС. На номер телефона клиента приходит сообщение с кодом подтверждения. После его введения система либо допускает пользователя у правлению финансовыми потоками, либо отказывает ему в этом. Последний вариант возможен только тогда, когда код верификации был введен неправильно, либо человек не является владельцем карты.
Важно! Процесс верификации при совершении банковских операций – это один из самых надежных способов защиты от мошенников. К каждой карте или счету в банке обязательно привязывается номер телефона пользователя, на который, как отмечалось, приходит СМС. Некоторые банки используют с целью верификации звонок. Как только клиент снимет трубку и подтвердит проведение финансовой операции, счет и сам человек будет верифицирован. А это, в свою очередь, позволяет ему продолжить и успешно завершить начатую процедуру.
Верификация контакта
Что означает понятие верифицировать контакт? Рассмотрим этот вопрос на небольшом примере.
Пользователи социальной сети Твиттер, особенно если они относятся к категории знаменитостей, прекрасно знакомы с этим понятием. С помощью специальных алгоритмов и процедур СС проводит проверку контакта (то есть, учетной записи).
Если пользователь действительно знаменитый человек, а старается выдать себя за такового, то на его страничке появляется синяя галочка. Таким образом, другие юзеры могут быть полностью уверенными в том, что имеют дело со своим кумиром, а не с его «подставной» копией.
Что такое верифицированные контакты, можно понять из ранее рассмотренной информации. Так, например, при регистрации в приложении для смартфона мессенджеров Вайбер или Ватсап необходимо ввести свои контактные данные. После этого по номеру телефона придет либо СМС, либо будет совершен звонок. После подтверждения регистрации контакт станет верифицированным.
Благодаря этому пользователи, у которых в телефонной книге будет записан номер телефона абонента, смогут сразу понять, с кем именно они общаются. Это особенно необходимо в том случае, если контакт Вайбер применяется в корпоративных целях – для передачи информации от одного предприятия к другому.
Верификация в сфере медицины
Помимо всего прочего, такая процедура проводится и в медицинской практике. Верификация – что это такое в медицине? Если говорить простыми словами, то это перепроверка диагноза для уточнения его достоверности.
Процедура выполняется в обязательном порядке не только тогда, когда начатое лечение не дает результатов. Весомыми основаниями для ее выполнения могут стать даже обычные сомнения врача относительно правильности предварительного диагноза. Это подразумевает повторное проведение всех инструментальных и лабораторных диагностических процедур.
Верификация сайта
Верификация сайта в Яндексе проводится с помощью мета тега, файла HTML и записи DNS. Проводится процедура в том случае, если пользователю необходимо подтвердить свои права на сайт, домены и поддомены. Такой способ верификации является одним из самых простых и надежных, поэтому используется чаще всего.
Таким образом, верификация – это подтверждение личности, своих прав, достоверности предоставленной информации и т. д. Человеку, который является честным пользователем, такой проверки бояться не стоит, поскольку действует она в целях его же интересов, чтобы защитить от мошенничества со стороны недобросовестных пользователей.
Верификация счета – что это?
Многих начинающих трейдеров бинарными опционами настораживает требование брокера прислать определенные документы для подтверждения личности владельца торгового счета. Недоверие и настороженность являются нормальными реакциями – еще бы, сообщать персональные данные совершенно незнакомым людям непривычно. Сегодня мы поговорим о том, зачем это нужно, можно ли обойтись без подобных проверок и расскажем о том, как пройти верификацию счета.
О чем речь и кому все это нужно?
Что такое верификация счета? Это комплекс мер, позволяющих брокеру получить уверенность в том, что счет принадлежит, во-первых, лицу, достигшему совершеннолетия, а, во-вторых, что это лицо также является владельцем банковского счета (кошелька электронных платежных систем). То есть, брокер защищает своих клиентов от потери денег, если кто-либо получил учетные данные торгового счета, он просто не сможет вывести оттуда деньги.
Верификация является процедурой, обязательной для всех клиентов любого брокера, который предлагает доступ на рынок бинарных опционов. Все операторы, предлагающие любой вид дистанционного инвестирования (бинарные опционы, Форекс, биржа) подчиняются требованиям FATF – межправительственной организации, которая борется отмыванием денег и финансированием терроризма. Так что брокер, который не проводит верификацию, просто не сможет работать на рынке.
Что требуется от трейдера?
Сейчас речь пойдет о том, как пройти верификацию счета и удовлетворить требования брокера. В зависимости от брокера процедура верификации может включать различный набор документов, которые служба финансовой безопасности оператора потребует от трейдера.
Как правильно, обязательными является отправка скан-копий (или фотографий) паспорта, документ о регистрации (для РФ это страница с пропиской). Кроме того, необходимы подтверждения проживания по адресу регистрации, для этого просят прислать копию платежки за коммунальные услуги, в некоторых случаях необходимо фото владельца торгового счета с банковской картой в руке (картой, с которой пополнялся счет и на которую можно будет вывести заработанные деньги).
Что делать, если нет всех документов
Случается, что трейдер не может представить определенные документы. Например, многие не имеют своего жилья и проживают на съемных квартирах, и поэтому у них не может быть платежного документа на коммунальные услуги (выписанного на его имя). У разных брокеров имеются различные настройки верификации счета, но, как правило, недостающие документы бывает можно заменить другими. Крупные операторы бинарных опционов достаточно лояльно относятся к своим клиентам, например, брокер Binex в этом случае может попросить прислать дополнительное удостоверение личности – права или диплом.
Кстати, верификацию счета лучше пройти до пополнения депозита, успешная верификация дает уверенность в том, что вы действительно сможете впоследствии вывести деньги.
Верификация счета: как пройти и для чего она нужна?
Верификация счета – это подтверждение личности трейдера, которое требуется каждым лицензированным брокером. Если его не требуют при регистрации, то позже могут возникнуть трудности при выводе денег.
Верификация клиентов – процедура, которая нередко становится препятствием на пути начинающих трейдеров. Суть ее заключается в передаче брокеру пакета документов, подтверждающих вашу личность, место проживания, а иногда и источник получения доходов. Насколько безопасно передавать столь подробную информацию о себе и для чего это вообще нужно? Постараемся разобраться.
Что такое верификация счета и зачем она нужна
Верификация счета – процедура подтверждения личности, которая была введена по требованию европейских регуляторов. Ее основное назначение – создание препятствий к отмыванию нелегально полученных денег и выводу их в офшоры. Для трейдеров верифицированность также имеет ряд положительных моментов:
Если вы когда-нибудь читали отзывы о STP-брокерах европейского происхождения, то знаете, что торговать на их счетах без подтверждения личности не получится. Максимум, что позволено неверифицированному пользователю – изучать аналитические материалы, обучаться и торговать на демо-счете без внесения реальных средств.
Важно понимать, что брокеры без верификации счета – это центры, не имеющие лицензии на свою деятельность. Поскольку правила регулирования для всех едины, в какой-то момент предоставить документы вам придется. И, если вы сделаете это только перед выводом средств, простая процедура может для вас превратиться в настоящий квест с получением справок о доходах и отправкой пакета документов, заверенных нотариусом, бумажным письмом.
Как пройти верификацию счета
Идентифицироваться лучше в тот момент, когда вы поторговали на демо-счете, проанализировали возможности и приняли твердое решение о внесении депозита и серьезной работе с брокером. Если же вам говорят, что тренд остается бычьим – что это значит вы понять не можете, то лучше отложить старт до окончания обучения.
Пройти верификацию довольно просто:
Как правило, вся процедура подтверждения личности в системе отнимает несколько часов, реже растягивается до суток. Лицензированные брокеры не заинтересованы в создании препятствия для клиентов, а информация о вас никогда не будет передана третьим лицам.
Хотите эффективно торговать на Форекс и фондовых биржах? Добавляйте сайт в закладки – он вам пригодится еще не раз! Словарь трейдера, справочная информация и отзывы пользователей – здесь вы найдете все ответы на возникающие вопросы.