спрашивают номер телефона на авито
Как меня обманули на 15 000 ₽ с «Авито-доставкой»
И как я могла этого избежать
Рассказываю, как это вышло, что я делала потом и как могла всего этого избежать. Не повторяйте моих ошибок.
Как началась переписка с мошенниками
Я удивилась и насторожилась: Екатерина появилась слишком быстро, не просила дополнительных фото, не торговалась и не расспрашивала о товаре. Но я решила, что она, наверное, давно хотела эти туфли, а тут они продаются с хорошей скидкой.
Я проверила профиль Екатерины — он был зарегистрирован месяц назад, в мае 2020 года. Если бы она создала аккаунт в тот же день, меня бы это встревожило. А так я расслабилась и только спросила, из какого она города: вдруг нам было бы проще встретиться лично. Но Екатерина ответила лишь, что из Московской области.
Я призналась, что никогда не пользовалась «Авито-доставкой» и не знаю, как она работает. Так делать не стоило: мошенница убедилась, что я неопытный продавец и меня легко обмануть.
Я могла сама прочитать про сервис доставки на сайте «Авито», но почему-то стала слушать Екатерину. Она объяснила, что оплатит туфли на «Авито», а я должна буду подтвердить продажу. Как именно, она не уточнила. После этого деньги придут мне на карту и я отправлю ей туфли в ближайшем пункте «Боксберри».
Тогда я не знала, что на самом деле в «Авито-доставке» продавец получает деньги только после того, как покупатель забрал и проверил товар.
Я поверила Екатерине и пообещала отправить туфли, как только получу деньги. На этом наша переписка в чате «Авито» завершилась.
В чате мошенники заботливо объяснили мне, как якобы работает «Авито-доставка»
Как я отправила мошенникам деньги
Публикуя объявление, я могла выбрать в разделе «Контакты» способ связи «В сообщениях». Тогда покупатели не видели бы мой номер и писали бы только в чат «Авито». Но я выбрала связь и в сообщениях, и по телефону, так что мой номер был на виду. И дальше Екатерина написала мне в «Вотсапе». Меня это удивило, но я подумала, что ей просто удобнее общаться там.
Позже я узнала, что чат «Авито» блокирует все сообщения со ссылками и адресами электронной почты — как раз чтобы защитить пользователей от мошенников. Поэтому аферисты всегда переводят общение в соцсети или мессенджеры: «Вотсап», «Телеграм», «Вайбер» и другие.
Но я все равно напряглась, ведь все происходило очень быстро: в 15:21 я разместила объявление, а в 16:03 уже получила эту ссылку. Я даже позвонила маме посоветоваться, и мы обе почувствовали неладное.
Однако по ссылке была вполне правдоподобная страница с фотографией из моего объявления. Там я прочитала, что покупательница оплатила товар. Еще там был код — его нужно было назвать в пункте «Боксберри», чтобы отправить товар. Все это меня убедило. Уже потом я поняла, что страница была фальшивкой и с этим кодом ни в каком «Боксберри» я бы ничего не отправила.
Я написала Екатерине, что на всякий случай хочу сама почитать про «Авито-доставку». Но она стала без конца строчить сообщения, чтобы меня отвлечь. Сказала, что я должна просто получить деньги.
Моей доверчивости не было предела: я даже извинилась, что никак не разберусь с этой доставкой. Написала, что вижу оплату, и пообещала сегодня же отправить туфли. Екатерина меня поторопила: «Там „Боксберри“ обычно до 20:00 работает, а вам еще нужно успеть подтвердить заказ». Подтвердить заказ — это нажать кнопку «Получить средства» на странице по ссылке.
Я испугалась: почему на списание? Не стала вводить код из смс и закрыла страницу. День был суетный, все происходило быстро, и я ничего толком не понимала. Покупательница молчала, и через несколько минут я почему-то решила ей довериться и завершила операцию. С моей карты тут же сняли 15 300 Р : 15 000 Р — цена моих же туфель, а 300 Р — комиссия за перевод на карту другого банка.
На Авито просят номер телефона — первый признак мошенников
Главный признак мошенников на Авито и других сайтах объявлений.
Многие пользователи Авито и Юлы получали странные сообщения в чате, который прикреплён к личному профилю. Некто пишет, ссылаясь на объявление о продаже, что хочет приобрети данный товар, и просит написать ему в WhatsApp или другой месенджер. Продавец может интуитивно почувствовать, что это какой-то развод, но желание продать товар преобладает. Понять, в чём смысл, поможет описанный ниже примерный алгоритм дальнейшего общения с мошенником.
Продавец пишет потенциальному покупателю в мессенджер и получает примерно такой ответ: «Очень хочу купить <что-то>, но меня сейчас нет в городе. Давайте переведу Вам деньги на карту сейчас, а заберу <что-то>потом, когда вернусь».
Продавец с Авито или Юлы не против такого предложения, ведь деньги хотят перевести ему, и никаких рисков нет. Что отвечает человек: «Хорошо, у меня есть карта Сбербанка (Тиньков, ВТБ, Альфа и т.п.), привязанная к этому телефонному номеру <указывает телефон>».
Мошенник пишет: «Хорошо, сейчас переведу деньги». Но затем раздается телефонный звонок, обычно, с городского стационарного телефона с московским кодом региона: «Добрый день, Вас беспокоит служба безопасности Сбербанка <или другого>. Вы ожидаете поступления денежных средств в такой-то сумме?».
Человек отвечает: «Да, мне должна прийти такая сумма». Мнимая служба безопасности уверенным тоном, стараясь не дать собеседнику опомниться и задуматься, заявляет: «Данная операция была автоматически остановлена в целях безопасности. Для её завершения нужно подтвердить Вашу личность». После этого нас ждет классический развод на паспортные данные, кодовое слово и одноразовый пароль из SMS (или любую из этих схем).
Также возможно схема обмана через Авто Доставку. Продавец получит сообщение со ссылкой якобы для подтверждения заказа через Авито Доставку и получения денег. Перейдя по этой ссылке, пользователь обнаружит форму, в которую надо ввести данные своей карты.
Удивляет подготовленность аферистов, которые сделали вполне реалистично отрисованную копию Авито Доставки. Знакомый логотип Avito, значок «Безопасное соединение», картинка и цена из настоящего объявления — все это усыпляет бдительность продавца. Но важно понимать, что это мошеннический сайт, который работает по следующей схеме.
Относительно новый способ обмана — SMS-бомбинг с целью вымогания денег. На телефон продавца «посыпятся» спамные сообщения, которые будут сильно отвлекать. Чтобы это прекратить, мошенники потребуют отправить им оплату.
Какую схему бы вариант не предприняли мошенники, их цель всегда одна — получить данные карты продавца, чтобы немедленно списать с нее деньги. Вот почему нельзя ни в коем случае сообщать кому-либо свои личные данные. Об этом, кстати, и Авито, и Юла предупреждают на главной странице.
5 популярных способов мошенничества на «Авито»
Продавая или покупая товар на интернет-барахолках, можно нарваться на мошенников. Мы собрали пять самых популярных способов обмана на «Авито» и выяснили, как им противостоять. Будьте бдительны!
Продавец просит предоплату
Вы — покупатель и нашли объявление о продаже товара по очень выгодной цене. На ваше предложение купить товар продавец отвечает, что к нему уже выстраивается очередь из покупателей — и если вы точно хотите получить вещь, то должны отправить ему на карту задаток. Это может быть символическая сумма в 500 – 1000 ₽ или несколько десятков тысяч ₽, если товар дорогой (например, автомобиль).
Вы готовы купить товар, но продавец отвечает, что находится в другом городе. Чтобы не связываться с пересылкой, продавец готов приехать в ваш город и вручить вам товар лично — но хочет получить гарантию, что вы точно придёте на сделку, и просит задаток или предоплату.
❗️ Продавец, который просит предоплату, вполне может оказаться мошенником. Тогда он заберёт ваши деньги себе и исчезнет, оставив вас без товара.
Как не потерять деньги
Оплачивайте товар только после его получения и проверки и не отправляйте деньги в качестве задатка. Если вам отказываются продавать вещь без этих условий, поищите другие предложения — возможно, они будут не по такой привлекательной цене (мошенники часто устанавливают слишком низкие цены, чтобы привлечь покупателей), зато честные.
Покупатель спрашивает номер карты и код из СМС
Вы — продавец. Покупатель готов купить ваш товар, не глядя, и хочет отправить вам на карту задаток или даже полностью оплатить вещь. Он просит номер карты, а затем требует назвать цифры из СМС, которое пришло вам из банка — якобы это нужно для банковского перевода.
❗️ На самом деле это мошенник, который пытается войти в личный кабинет онлайн-банка и списать все деньги с вашего счёта.
Покупатель спрашивает у вас номер карты, чтобы отправить вам деньги за товар. Это может происходить даже при личной встрече.
❗️ Чтобы оплачивать покупки в некоторых онлайн-магазинах (часто зарубежных), требуется ввести только номер карты — без CVV-кода и подтверждения в СМС. Мошенники могут воспользоваться этим.
Как не потерять деньги
Вам приходят подозрительные СМС или сообщения в мессенджере
Вы — продавец. Вам приходит СМС якобы от «Авито» о том, что ваш аккаунт был заблокирован. Чтобы отменить блокировку, предлагается отправить сообщение (например, с цифрой) на короткий номер.
❗️ Это мошенники с платным коротким номером — если отправить на него СМС, то с вашего мобильного счёта спишутся деньги.
Вы — продавец или покупатель. Вам приходит СМС или сообщение в мессенджере со ссылкой на сайт — например, чтобы показать фотографии или сообщить какую-нибудь дополнительную информацию.
❗️ По ссылке может быть файл с вирусом, с помощью которого мошенники получат доступ к вашему онлайн-банку, или поддельный сайт, который с первого взгляда выглядит как настоящий, — вы введёте свой логин и пароль, а мошенники смогут рассылать от вашего имени спам.
Как не потерять деньги
Не отправляйте СМС и не перезванивайте на незнакомые номера (особенно короткие), не переходите по ссылкам и не устанавливайте на свои устройства программы из неустановленных источников.
Продавец предлагает отправить товар курьерской компанией
Вы — покупатель. Продавец предлагает вам общаться не в собственном мессенджере «Авито», а в другом — например, в WhatsApp. Он находится в другом городе и готов отправить вам товар, но вместо сервиса «Авито Доставка» хочет воспользоваться сторонней курьерской службой доставки — Boxberry, «Сдэк», DHL и другими. Продавец спрашивает ваши личные данные: ФИО, адрес и номер телефона, — а затем присылает ссылку на сайт курьерской службы, где вам нужно оплатить товар банковской картой (сайт курьерской службы, к примеру, может обещать, что продавец получит деньги только тогда, когда вы заберёте товар у курьера — якобы для большей безопасности).
❗️ Вероятно, это мошенник, который прислал вам ссылку на поддельную страничку — она может выглядеть в точности как сайт курьерской службы. Когда вы оплатите «товар», ваши деньги уйдут к мошенникам.
Начало — такое же, как и в предыдущей ситуации: вам присылают ссылку на курьерскую службу, и вы оплачиваете картой товар. Через некоторое время вам сообщат, что произошла ошибка или внештатная ситуация, и вы не сможете получить свой товар. Вам предложат возврат средств — для этого снова придётся ввести данные карты на сайте курьерской службы. (Вероятно, в «службе поддержки» курьерской компании вам скажут, что на карте должно быть не меньше денег, чем сумма возврата — эти деньги якобы «заморозят» на счёте.)
❗️ Под предлогом возврата средств мошенники ещё раз спишут деньги с вашей карты. Сайт и служба поддержки «курьерской компании» — поддельные. Даже если вы позвоните по телефону горячей линии, который указан на этом сайте, вы попадёте к мошенникам, которые подтвердят вам свою легенду.
Начало — такое же, как и в «Ситуации 1»: вам прислали ссылку на сайт курьерской службы, и вы оплатили товар. Затем покупатель говорит вам, что товар не оплачен, и предлагает связаться со службой поддержки курьерской доставки — нужно написать в окошко чата поддержки на том же сайте, где вы оплачивали товар, или позвонить по телефону, указанному на том же сайте. Служба поддержки сообщает, что произошла ошибка, и предлагает вам вернуть деньги. Для этого нужно снова заполнить данные карты на сайте курьерской службы — и, скорее всего, вас попросят держать на карте сумму равную возврату, чтобы «заморозить» средства (к примеру, для «верификации» платежа).
❗️ Под предлогом возврата мошенники ещё раз спишут деньги с вашей карты. Сайт и служба поддержки — ненастоящие, хоть и могут быть очень похожи на реальный сайт популярной службы курьерской доставки.
Переписка с поддельной службой поддержки «курьерской службы». Источник: twitter.com
Как не потерять деньги
Общайтесь с продавцами только в собственном мессенджере «Авито»: система мессенджера умеет распознавать неверные ссылки и предупредит вас о возможности мошенничества. Не используйте сторонние службы доставки, которые предлагает вам продавец, особенно если он сам заполняет ваши данные и присылает вам готовую ссылку для оплаты. Адрес, дизайн и служба поддержки поддельного сайта могут выглядеть точно так же, как и реальный сайт курьерской компании. У «Авито» есть собственная служба доставки, для надёжности можно использовать её (но прочитайте следующий пункт).
Продавец или покупатель присылает поддельную ссылку на сервис «Авито Доставка»
Вы — покупатель. Продавец готов отправить вам товар с помощью сервиса «Авито Доставка». Для удобства общения он предлагает вам перейти в сторонний мессенджер — WhatsApp или Telegram — и в нём присылает ссылку на форму «Авито Доставка», чтобы вы оплатили товар картой.
❗️ Мошенники умеют подделывать сайты так, что их сложно отличить от настоящих. Если вы оплатите «товар» на поддельном сайте, то деньги достанутся мошеннику — он не отправит вам товар, но и деньги не вернёт.
Иногда мошенники могут сослаться на ошибку оплаты на сайте и прислать ссылку якобы для возврата денег — если вы введёте данные своей карты и на этой страничке, то деньги спишутся ещё раз.
Так выглядит поддельный сайт «Авито Доставки» — сложно отличить от настоящего. Источник: habr.com
Вы — продавец. Покупатель готов купить у вас товар с помощью «Авито Доставки». В мессенджере «Авито» он спрашивает ваш адрес электронной почты — туда вам приходит письмо из сервиса «Авито Доставка». В письме — форма, где нужно указать данные вашей карты для получения денег от покупателя.
❗️ Мошенники умеют подделывать сайты и письма якобы от «Авито» или «Авито Доставки», которые сложно отличить от настоящих. Если вы укажете полные данные вашей карты на поддельном сайте, включая CVV-код, то мошенник сможет списать деньги с карты.
Как не потерять деньги
Общайтесь с продавцами и покупателями только в собственном мессенджере «Авито» — система умеет распознавать поддельные ссылки. Не сообщайте покупателям и продавцам свою электронную почту, это не нужно для оформления доставки. Почитайте, как устроен сервис «Авито Доставка»: если вы покупатель, то нажмите на значок «Купить с доставкой» на сайте «Авито» рядом с описанием товара — вам не нужно получать ссылки от продавца; если вы продавец, то сообщение о том, что товар и доставка оплачены, придёт вам только в мессенджере «Авито», и только после того, как покупатель получит товар, сервис попросит у вас данные вашей карты.
Запомнить
Общайтесь с продавцами и покупателями только в мессенджере «Авито».
Для отправки товара в другой город используйте сервис «Авито Доставка».
Не сообщайте продавцам или покупателям личные данные: ФИО, номер карты, CVV-код (три цифры на обратной стороне карты), электронную почту, пароли и коды из СМС.
Для оплаты используйте перевод денег по номеру телефона. В крайнем случае — наличные.
Не переходите по ссылкам в СМС, не отправляйте СМС на неизвестные номера и не устанавливайте на устройства неизвестные программы.
Не платите задаток, чтобы «зарезервировать» товар.
Оплачивайте товар только после его получения, не вносите предоплату.
Мошенничество на Авито
Мошенники изобретательны. Они постоянно придумывают новые хитрые способы обмана покупателей и продавцов на сервисах онлайн-объявлений, таких как Авито, Юла и т.п.
В этой статье мы собрали все старые и новые схемы мошенничества и продолжаем ежемесячно обновлять список. Если вы пользуетесь Авито или Юла, то обязательно прочитайте эту статью и комментарии к ней, и сохраните в закладках. Если вы столкнулись с неописанным видом мошенничества, пожалуйста, поделитесь им с другими в комментариях.
Виды обмана на Авито
Виды мошенничества на Авито весьма разнообразны. Арсенал преступников пополняется постоянно. Применяются как новые схема обмана людей, так и старые, практически всем известные трюки. И на них попадаются доверчивые и потерявшие бдительность граждане. Преступный успех зависит от умения злоумышленников создать антураж, быть убедительными, нащупать и использовать слабое место жертвы.
И всё же как работают мошенники? Весь перечень способов обмана перечислить невозможно, так как уже сейчас кто-то придумывает новый способ или только начал опробовать злую задумку.
Чаще обман строится на доверии людей к крупным сайтам с публикациями частных объявлений. Криминальные ловкачи для своих махинаций используют электронные сервисы таких сайтов. Пострадавшие теряют грань, где работают безопасные правила сервисов, а где поле деятельности криминальных элементов.
О наиболее популярных способах и поговорим.
Предоплата за несуществующий товар
Роль мошенника : имитируют продавца.
В чем ущерб для граждан : потеря денег в размере предоплаты.
Подается объявление на востребованный товар, который не требует обязательного предосмотра перед покупкой (проверка товара не столь важна). Прилагаются лишь фотографии (естественно, не настоящие), на основании которых можно сделать вывод о приличном состоянии товара. Также указывается информация об отменном качестве и, конечно, очень привлекательная цена (иногда с пояснениями, например, срочная продажа).
На просьбы покупателя о встрече поступает отказ ввиду всяческих житейских причин (нет времени, занятость на работе, удаленность расположения).
Таким образом, покупателя подталкивают на покупку «вслепую». Попросту оплатить наперед безналом с гарантированной последующей доставкой через курьера. Криминальный успех в умении втереться в доверие.
Кульминация схемы — развод на Авито с доставкой курьерской службой. Вернее, обещание доставить до покупателя товар после его оплаты. Поэтому для видимости сильно интересуются: в какой адрес доставить товар, в какое время для покупателя удобно, даже какой службой доставки.
После получения денег, продавец-мошенник скрывается.
Оплата муляжа по почте наложенным платежом
Роль мошенника : создается вид порядочного продавца.
В чем ущерб для граждан : сумма, внесенная в почтовом отделении.
Эти трюки проделывают при продаже портативных вещей, таких как смартфоны, мелкая компьютерная техника, наручные часы.
Злоумышленники пытаются вначале заполучить предоплату на доверии, как в предыдущем разводе, но если покупатель оказывается менее доверчивым, чем предполагалась, тогда сразу предлагают получить заказ, а после расплатиться. Но способ получения – в почтовом отделении с наложенным платежом. То есть на почте перед выдачей возьмут деньги в размере его стоимости заказа. Таким образом, дельцы гарантирует себе получение товарной стоимости. А вот покупатель, вскрыв упаковку, видит не представляющей никакой ценности китайскую реплику продукции или вовсе муляж.
Естественно, нарушители не выходят на связь. Все их контакты и телефоны были на подставных лиц.
Фиктивное бронирование
Роль мошенника : Изображаю из себя продавцов.
В чем ущерб для граждан : Потеря суммы, уплаченной в сумме аванса, задатка.
На сайте предлагается предмет с высоким спросом по сверхнизкой цене. Дается подробное описание, прилагаются наглядные фотографии. Правдоподобно описывается обоснование низкой цены. Например, дача получена по наследству, а наследники проживают в другом городе, она попросту не нужна, а так как наследников несколько, то продажа нужна без промедлений и вопрос высокой цены за объект не принципиальный.
Клиента ставят в известность, что желающих очень много. Поэтому встречи и показ будет только для серьезно настроенных покупателей. Это можно подтвердить задатком.
Либо говорят: уже назначено множество встреч, вещь практически продана, но если Вы оставите аванс-задаток от 1000 до 5000 руб., то её придержат исключительно для Вас. Это давнишний лохотрон, но схема до сих пор действует. Так как нарушители заманчиво оформляют рекламу и профессионально обрабатывают человека.
Требование денег за возможность нормально пользоваться покупкой
Роль мошенника : Продавец.
В чем ущерб для граждан : Сумма денег сверх покупки.
Обычная продажа сотового телефона или планшета (по рыночной цене, среднего качества). После сделки перед началом эксплуатации возникает проблема с доступом к аппарату. Покупатель связывается с продавцом для того, чтобы узнать какой пароль для разблокировки. Продавец-аферист соглашается сообщить пароль за деньги. Наиболее часто этот развод с айфоном, так как на этом устройстве надежная защита от постороннего доступа.
Вымогание денег за сообщения пароля
Роль мошенника : Потенциальный покупатель.
В чем ущерб для граждан : Финансы, уплаченные за предоставление информации.
Обратная ситуация. Покупатель-аферист договаривается с продавцом о высылке телефона наложенным платежом с описью посылки, то есть для того, чтобы можно было проверить девайс при приемке. Это реализуется через курьера СДЭК, к примеру.
В ходе проверки у курьера злоумышленник незаметно вносит сложный пароль в устройство (четко срабатывает с продукцией «iphone») и отказывается от получения девайса и оплаты под благовидным предлогом.
После возвращения девайса продавцу выдвигается предложение за деньги раскрыть пароль (либо получить этот же аппарат, но уже со значительной скидкой).
Подмена приобретателем изделия на китайскую реплику
Роль мошенника : приобретатель изделия.
В чем ущерб для граждан : лишается своей вещи, которая имеет определенную стоимость.
В принципе сценарий такой же, как в предыдущем способе.
Только, получив устройство у курьера, лже-покупатель не производит технических манипуляций, а банально подменяет оригинальное изделие на дешевую подделку. После отказывается от приемки и удаляется.
Такая подделка очень похожа на продаваемый оригинал по внешним факторам, так как перед товарной операцией лже-покупатель просит у собственника множество фотографий. Соответственно заблаговременно и тщательно готовится к криминальному трюку.
И даже при использовании сервиса Авито доставка, мошенничество со стороны покупателя с пересылкой в другой город таким способом не исключается, особенно если сотрудник службы действует заодно.
Шантаж с товаром сомнительного происхождения
Роль мошенника : злоумышленники действуют и в роли продавца, и в роли истинного собственника вещи.
В чем ущерб для граждан : деньги, уплаченные за продукцию.
По стандартной процедуре через Интернет идет продажа вещи с серийным номером и с явно выраженными индивидуальными признаками, например, сотовый телефон.
Аферисты на Авито акцентировано в рекламной заметке указывают на отличительные признаки и как-то вскользь упоминают, что владение продавца не совсем законное (например, нет документов). Цена на товар немного ниже рыночной, на что делается упор.
При этом лже-продавец (если ему позвонит жертва) говорит, что у него нет денег, извиняется, утешает, но в полиции сказать все как есть (то есть о том, что клиент знал, что вещь куплена незаконно).
Такая схема не так уже часто встречается, но изредка применяется опытными злоумышленниками, действующими группой.
Подмена продавцом оригинала продаваемой продукции на китайскую копию
Роль мошенника : продавец в паре с подельником, который выступает другом.
В чем ущерб для граждан : переплата за китайскую копию в размере как за оригинальную продукцию.
Чаще речь идет о дорогостоящих моделях телефонов, особенной АйФон.
Покупатель находит на Интернет-площадке интересуемый гаджет. Там все как обычно: описание, фотографии. Завлекают покупателя небольшой скидкой, дескать, смартфон новый, но так как покупка с рук, значит, будет дешевле.
Далее встреча с реальным владельцем, проверка работоспособности, тех.документов на устройство. Клиент полностью убеждается в пригодности гаджета и выражает готовность его приобрести.
Тут же криминальные затейники совершают какой-нибудь отвлекающий маневр. Например, продавец предлагает проверку на прием звонка сигнала и дает телефон своему подельнику, чтобы тот вставил в него сим-карту. Сам же продавец надиктовывает покупателю номер для связи. Подельник тем самым подменяет телефон на китайскую копию.
Далее проверка проходит успешно. Идет расчет, фейковый смартфон упаковывают в хорошую коробку и стороны сделки расходятся. Пострадавший не поймет как работали мошенники до тех пор пока не вскроет упаковку (обычно дома или в удобной обстановке через 30 мин. – 1 час).
Естественно, к этому времени последние удалили свои контакты, аккаунты и другие следы.
Завуалированное посредничество
Роль мошенника : псевдо-продавцы.
В чем ущерб для граждан : денежная сумма, уплаченная за товар по цене обяъвления-клона.
Махинаторы создают дубликат публикации, но на другой площадке интернет-объявлений (допустим, предложение о продаже было на «Авито.ру», а дубликат делают на «Юла.ру»). Единственное, что цену на вещь указывают привлекательно низкую. Когда на связь выходит потенциальный клиент, то они говорят, что находятся в другом городе, поэтому оплата будет онлайн, как и осмотр вещи. При этом предоставляют подробное видео продукции, фото, в том числе технической документации, присылают фотографию владельца, его паспорта.
Соответственно параллельно махинаторы получают всю имеющуюся информацию от реального продавца под видом проверки его добропорядочности (и видео, и фото, и адреса, т.п.).
Когда клиент соглашается на сделку,
мошенники просят номер карты у реального собственника. Тот дает, так как никаких паролей, CVV-кодов у него не спрашивают.
Этот номер карты и фамилию владельца передают покупателю-жертве. Тот видит, что паспортные данные и имя держателя карты совпадают. Он ничего не подозревая, переводит деньги.
Далее преступники находят «железные» основания для отказа от сделки и просят вернуть деньги, указывая продавцу уже другие реквизиты карты. Продавец деньги возвращает, но не настоящему отправителю финансов, а авантюристам. Часто им это удается, так как последние методично обрабатывают продавца, плюс последний не получил полную стоимость за продукцию.
В последнее время этот противозаконный метод становится менее популярным, так как растет бдительность пользователей Интернета. Но жертв еще предостаточно.
Завуалированное посредничество вариант с получением товара
Роль мошенника : выдает себя и за продавца перед покупателем и за покупателя перед реальным продавцом.
В чем ущерб для граждан : реальный покупатель теряет сумму, уплаченную за товар.
Всё начинается и происходит как в предыдущем случае. Только махинатор не создает никакого клон-объявления, а действует, выдавая себя за автора сообщения о продаже. Однако его цель найти и приобретателя и собственника. С ними он ведет отдельные переговоры о сделке. Договоривших обо всех условиях посредник, вынуждает перевести деньги банковским переводом на счет хозяина. А вот товар требует от продавца выслать в его адрес. Таким образом, при покупке покупатель так и не получит купленную вещь. В связи с чем все претензии посыпятся в адрес реального продавца, данные которого имеются на сайте покупок-продаж.
Выуживание банковских реквизитов
Роль мошенника : продавцы.
В чем ущерб для граждан : средства, имеющиеся на карте.
Как правило, вскоре после появления предложения о продаже, продавцу звонит делец, якобы готовый совершить покупку. Фальшивый покупатель соглашается на все условия, в том числе на выставленную цену. Но больше всего он выражает озабоченность, что экземпляр заберут другие потенциальные приобретатели. Поэтому махинатор желает зарезервировать за собой продукцию до его осмотра. Поэтому предлагает собственнику перевести предоплату на карту. Для чего интересуется номером банковской карты, CVV-кодом, датой действия и именем владельца.
Получение фиктивной предоплаты на счет
Роль мошенника : приобретатели и работники банка.
В чем ущерб для граждан : сумма, предполагаемой предоплаты, которую списывают с его же счета.
Опять же загадочный покупатель появляется только-только размещена информация о продаже. Он жаждет купить без торга и без осмотра. Мотивирует, что вещь очень нужна и боится, что кто-то другой перехватит её. В ходе доверительной беседы закупщик узнает номер сотового продающего продукцию и номер карточки для внесения оплаты. Затем звонят псевдо-сотрудники банка — подельники (якобы из расчетного отдела и отдела переводов и платежей). Они сообщают, что от физического лица была попытка проведения оплаты, но по техническим причинам платеж не прошел. Просят содействия для повтора операции, для чего уточняют CVV-код карточки, а также поступающий СМС-пароль.
Со счета потерпевшего уходят средства. До этого момента он и не подозревал, что это и было мошенничество на Авито с переводом денег на банковскую карту.
Манипуляции с банкоматом
Роль мошенника : покупатель.
В чем ущерб для граждан : денежные средства в размере перевода под видом выставления счета.
Делец находит недорогое имущество на сайте, связывается со сбытчиком и выясняет: имеет ли последний мобильный банк, владеет ли навыками банкинга. Если окажется, что автор заметки на сайте не очень подкован в указанных вопросах, то ему настойчиво предлагается выставить счет через терминал банка (в котором у жертвы открыт счет). Естественно, под контролем махинатора. То есть пострадавшему предлагается подойти к банкомату и совершить некоторые манипуляции с карточкой и банкоматом под диктовку фальш-покупателя. Обманщик поясняет, что ему выставляется счет на оплату, который он оплатит. А владелец должен потом отправить вещь по почте получателю. На самом деле производится оплата счета, который выставляет шулер наивному собственнику. Последний узнает об обмане в момент, когда с его счета списывается сумма.
Банкомат, как способ усыпить бдительность
Роль мошенника : покупатель.
В чем ущерб для граждан : потеря вещи.
Продавца и предмет покупки находят аферисты через сайт-Авито. И, как принято, звонят по объявлению, назначают встречу, производят осмотр покупки. Для гражданина, разместившего публикацию, этот факт уже притупляет бдительность.
Затем если при осмотре оказался предмет качественным и стоящим, то закупщик соглашается на условия о цене. Но при этом просит пройти к банкомату для снятия наличных. На глазах у собственника терминал выдает деньги. После чего, предлагают отойти от банкомата буквально на 10-15 метров, чтобы не мешать пользоваться людям терминалом. На этой дистанции подменяется пачка денег на фальшивые, которые и вручают ничего не подозревающему гражданину. Так как человек видел, как снимают деньги и знает сумму, то он даже не пересчитывает их. Получив добычу, нарушитель закона быстро скрывается.
Использование сервиса «авто-доставка» с высылкой фиктивных ссылок об оплате
Это один из самых ходовых путей обмана в настоящее время, со множеством ответвлений.
Не взирая, на разнообразие схем мошенников авто доставка все истории начинаются одинаково.
Первоначальные действия злоумышленников
Устанавливают контакт с клиентом, который проживает в другом городе. У него выуживают номер телефона для связи и переводят общение вне чата Авито, первая цель — построить диалог в мессенджерах, так мошеннику удобнее манипулировать.
Далее в ходе беседы злоумышленник оценивает степень доверчивости жертвы и уровень знания системы торговой площадки. Соответственно преступник обозначает себя человеком, готовым купить или продать (в зависимости от выполняемой роли) имущество, так как его устраивают все условия.
Манипуляторы направляют свои замыслы против лиц, слабо знакомых с правилами сайта (стоит заметить, что описание сервиса «Доставка» громоздкое и чрезмерно замысловатое). Им сбрасывается беспорядочный массив информации о правилах (ссылки на странички, репосты, инструкции). В итоге, махинатор берется выполнять роль персонального консультанта в вопросах совершения купли-продажи.
В этом процессе человека переводят на фейковый сайт, внешне имитирующий площадки Авито/Юла и т.п. (обычно скидывают ссылку на мобильник). На этих фиктивных сайтах предлагается совершить действия, похожие на поведение на подлинных сайтах, но с отклонениями. Так как жертва не сведущая в этих вопросах, то подвоха не замечает. Либо её просто сбивают с толку, отвлекают внимание, понуждают совершать сделку второпях.
Мошенники выступают в роли покупателя
Это способы как обманывают на Авито доставке продавцов. Тут возможны такие преступные варианты:
Вариант №1. Обманщик говорит, что произвел оплату изделия и доставки. Просит на сайте подтвердить свои банковские данные (якобы, чтобы продавцу поступила предоплата). Гражданин проходит по ссылке, там заполняет форму: реквизиты карточки, в том числе CVV-код, подтверждает СМС-пароли, поступающие из обслуживающего банка. В этот момент мошенник проявляет особую активность дабы максимально усыпить бдительность потерпевшего. Который, в итоге, и отправляет деньги нарушителям закона.
Вариант №2. Лже-покупатель дает ссылку на сайт, где есть подтверждение оплаты. Просит оформить доставку через эту ссылку. А этот липовый сайт под видом Avito-доставка производит оформление доставку другой курьерской службой. Допустим, мошенники с Авито на деливери переводят транспортировку. По поддельному паспорту делец получает изделие, естественно, не уплатив за него ни копейки.
Вариант №3. Нарушитель может и не прибегать к «кривым» ссылкам и действовать как бы легально. Но цели его криминальные. А именно, на натуральном сайте им производится оплата. После чего от владельца вещи требуют произвести отправку продукции на адрес, указанный мошенником. Как только товар передан в экспедицию, то на автора объявления поступают массовые жалобы (от злоумышленников и их подельников) о якобы нарушениях правил сайта. В связи с чем профиль собственника блокируют. Однако Авито доставка для мошенников-покупателей продолжает функционировать, и как обманывают продавца легко догадаться. Чужое имущество делец получает, а через некоторое время (ввиду блокировки аккаунта) средства возвращаются фиктивному приобретателю. Владелец без денег и без своего имущества.
Мошенники выступают в роли продавца
Их объявление о продаже привлекает ценой и качеством изделия. Красивые фотографии, эпатажное описание.
Итак, наивному покупателю говорят, что из-за расстояния проверить товар перед покупкой нельзя, но сервис «доставка» позволит осмотреть его, примерить и даже пробно попользоваться. Если не подойдет, можно вернуть с получением своих денег обратно. Средства всё это время будут депонированы ресурсом Avito.ru.
На такие выгодные, но по факту ложные условия человек соглашается, после чего получает от мошенников ссылку на поддельную страницу сайта, где указывается, что товар выслан, допустим, службой боксберри. Для того, чтобы получить код для открытия ящика с посылкой нужно произвести оплату, что и делает, убежденной в безопасности сделки, гражданин. Вносит оплату, а также выбирает пункт доставки, соответственно уплачивая и за доставку плюсом. После, действительно, появляется код от ящика. К этому моменту деньги уже в распоряжении шулеров.
К назначенному сроку человек приходит в пункт приема посылки и вводит в терминале службы пароль (который, кончено, некорректный). После пытается связать с лже-продавцом, но ни телефон, ни страница его не отвечают. Тогда человек понимает, что это был обман на Авито с доставкой boxberry.
Применение нелегальных комбинаций при реализации автомобиля
Роль мошенника : продавец, покупатель.
В чем ущерб для граждан : в размере предоплаты, стоимости автомобиля, остатка финансов на счетах.
С автомашиной мошенники проворачивают множество обманов, от мелких до серьезных. При чем в роли «негодяя» может оказаться как владелец, так и желающий стать обладателем «железного коня».
Как действуют продавец
Вариант №1. Публикуется обычная информация о продаже авто. Но обязательно есть изюминка (низкая стоимость, в подарок комплект запасных колес, дорогая автомузыка, прочее). И еще транспорт внешне выглядит безупречно, провоцирует покупательскую способность.
Продавец ведет себя обычно: показ машины, обсуждение окончательных условий, составление договора, передача документов и ключей. Одна если все согласны на сделку, то торговец под любым предлогом пытается подписать договор на «капоте», тут же получить цену договора. Кроме этого, собственник никогда не поедет на СТО для проверки машины или вместе с новым хозяином в МРЭО для постановки транспорта на учет. Также не продаст автомашину в рассрочку. А причины этому просты – транспортное средство имеет криминальную историю. Оно может быть угнано, находиться в аресте, в залоге у банка, с перебитыми номерами агрегатов (двигатель, рама, кузов). О таких сюрпризах новый автовладелец узнает в ГИБДД.
Далее все грамотно объясняется, что ключи он оставил на хранении в сторожке стоянки. Оказывается, что они выкрадены (или другая правдоподобная история). Документы на автомобиль были в бардачке машины и тому подобное. Законный собственник просто требует вернуть свое ТС под угрозой обращения в полицию. Потерпевшему остается лишь искать неизвестного автомошенника. Эта схема очень сложная. В ней задействованы многие, в том числе работник стоянки, номинальный автовладелец и неизвестный делец. На крючок обычно ловят покупателей, приезжих из других регионов.
Как действует псевдо-покупатель
Вариант №1. Новоявленный желающий жаждет покупки. Чтобы зарезервировать транспорт за собой предлагает задаток. Но так как сервис «Доставка» с таким имуществом не работает, то будущий владелец затевает собственные способы перевода финансов. Для чего от хозяина просят только реквизиты счета (всё выглядит безобидно). Приобретающий говорит, что сбросит крупненькую сумму, дескать, чтобы владелец снял свою заметку с сайта и больше не искал кандидата на сделку. При этом переводящий деньги сообщает свою ФИО и пояснит, что это банку для проверки, так как он собирается воспользоваться новым сервисом – «Застрахованный платеж» (или подобное). Через некоторое время позвонит человек и представится сотрудником банка, в котором выдана карточка. Он скажет, что проверяет платеж. Расскажет о «Застрахованном платеже» и дополнительно объяснит, почему лично звонит, например, операция с превышением суточного лимита перевода. После чего мошенник-банкир говорит, что сейчас услуга по переводу будет активирована, ожидайте СМС. Обычно в это же время СМС приходит. Псевдо-банкир просит продиктовать пароль и код. Это означает, что дельцы зашли в онлайн-банк. Далее они оценивают ситуацию со счетами и вкладами и в зависимости от остатков финансов либо списывают сумму, либо продолжают обрабатывать автовладельца.
Так похищают деньги со счета автовладельца.
Вариант №2. На информацию, размещенную в Авито.ру поступает масса звонков. И все ругаются на высокую цену, предлагаю свою сверхнизкую стоимость. Таким образом, у автохозяина складывается впечатление вялого спроса. В очередной раз связывается человек и просит существенного сбросить ценник, но при этом его предложение лучшее после всех звонящих.
Раздосадованный владелец от безысходности соглашается на кабальную сделку.
Секрет криминального фокуса в том, что все звонящие хоть и разные люди с разными сотовыми номерами, но действуют заодно.
Машина же купленная по дешевке, тут же перепродается за нормальную стоимость.
Такой механизм срабатывает против людей, которые не особо умеют торговать и которым нужно срочно получить деньги за ТС.
Существуют, конечно же, ещё много вариантов развода автовладельцев, но они в большей части не имеют отношения к Авито-схемам. Поэтому об этом говорить не имеет значения.
Афиша с вакансиями
Роль мошенника : работодатели, кадровые агентства.
Обманные действия, по большому счету, сводятся к двум вариациям.
Вариант №1. Притворщики создают видимость реально действующей организации, хотя как таковой нет. В Авито-афише красочно расписывают о том, чем занимается предприятие, какие рабочие места вакантны, какие есть перспективы и в чем преимущество трудоустройства.
Далее назначается собеседование. Встреча происходит в солидном помещении, снятом в краткосрочную аренду.
По итогам собеседования кандидату предлагается внести небольшую стартовую сумму на подготовительные мероприятия: оформление медицинской книжки, предоставление обучающих материалов по вводу в специальность, получения пропуска, на оформление трудового соглашения, выпуск зарплатой карты, вступительный взнос, прочее. В некоторых случаях преступники требуют деньги уже на этапе допуска к участию в отборе на должность.
Вариант №2. Нарушители исследуют на раздел «Резюме». Потом обзванивают претендентов, представляясь солидным кадровым агентством, имеющим выходы на крупных работодателей. Авторам резюме предлагается помощь в трудоустройстве:
Все услуги фикция и рассчитаны на доверчивость и подавленное психологическое состояние лиц, находящихся в поиске работы.
Манипуляции с подложными СМС
Роль мошенника : работодатели, кадровые агентства.
Если владелец вещи размещает номер своего телефона в своей публикации, то, возможно, ему вышлют провокационное СМС с текстом вроде: «За нарушение правил пользования Avito.ru Ваш профиль будет заблокирован. Чтобы отменить блокировку отправьте код «123» на данное СМС». Естественно, такое действие повлечет к снятию денег с Вашего телефона. Пусть сумма будет не столь значительная в пределах 1 тыс. рублей, но вернуть её будет невозможно.
Бывают случаи, когда манипуляторы на размещенную информацию присылают встречное СМС-предложение, например, о проведение бартера. Ссылку на своё предложения указывают прямо в СМС. Гражданин проходит на ресурс, где имеется вредоносный софт. В телефон проникает вирус. В дальнейшем преступники могут перехватывать поступающие СМС, в том числе из онлайн-банка, тем самым могут организовать схему похищения средств с банковской карты.
Кто становится жертвой
Торговый сайт создан как для продавцов, так и для покупателей. И те, и другие используют его для получения своих выгод (одни хотят по-быстрее и подороже продать, другие купить качественный продукт за адекватные деньги).
Поэтому обманывают на Авито и продавца, и покупателя, и иных участников, которые желают заказать услугу, устроиться на работу.
Понятно, что у покупателя выманивают деньги, которые он намерен потратить на покупку вещи.
Но и продавец тоже в зоне риска. Если он продает ликвидную вещь, то находятся нечестные охотники за товаром. Нередко имя того, кто продает и его предмет торговли шулеры используют как предлог, как приманку для своих грязных замыслов.
Менее всего страдают третьи участники отношений — организации и лица, оказывающие сервисные и побочные услуги (доставка, оценка, платежные переводы).
Больше всего защищены владельцы ресурса, хотя и им приходится отбиваться от кибератак, фальсификации страничек сайта.
Как распознать преступников
Бесспорно, у махинаторов, орудующих на электронных товарных площадках, есть проверенные методы втираться в доверие, опыт манипулирования людьми, навыки маскировать свои замыслы и поступки. Но существуют и несложные правила как распознать мошенников, действующих на Авито.
Достаточно знать несколько признаков, после чего следует насторожиться и крепко задуматься стоит ли продолжать общение с незнакомцем.
Как избежать уловок мошенника
Нужно быть предельно осторожным, исключить доверчивость, не допускать риски и не надеяться на авось.
Важно быть внимательным и вовремя разглядеть признаки, о которых сказано выше.
Никогда не следует торопиться, нужно обдумывать каждое действие.
Ни в коем случае нельзя:
При возникновении каких-либо подозрений, если еще не совершены опрометчивые действия, лучше предпринять следующее:
Что делать, если наступили неблагоприятные последствия
Если ситуация дошла до крайнего предела, то бросать на самотек всё не стоит. Ведь шанс, хоть и призрачный, исправить неладное имеется.
Непременно следует сделать насколько шагов:
Однако не рекомендуется лично принимать отчаянных и откровенно рискованных мер по поимке преступников и возврату утраченного. Так как такие действия мошенники часто предвидят, как обычную человеческую реакцию. И могут использовать это как дополнительный способ наживы за счет пострадавшего.