система переводов по номеру телефона
Система быстрых платежей
СБП разработана Банком России и АО «Национальная система платежных карт». Банк России — оператор и расчетный центр Системы, а НСПК — операционный платежный и клиринговый центр.
Список банков, подключенных к Системе быстрых платежей, а также другую полезную информацию про СБП можно посмотреть здесь.
Перевод доступен в мобильных приложениях или через Интернет-банк (уточняйте информацию в своей кредитной организации).
Оплатить покупку можно через мобильные приложения банков, подключенных к СБП, со смартфона, планшета или компьютера.
Перед оплатой убедитесь, что продавец поддерживает такой способ оплаты.
Через СБП юридическое лицо может перевести деньги гражданину по номеру телефона. Это могут быть как регулярные платежи, так и возврат средств покупателю торговой точкой по ранее совершенной покупке.
Для перевода необходимо, чтобы банк организации и банк гражданина были подключены к системе.
Тарифы банков для граждан
Суточный лимит банков по переводам с банковских счетов не может быть ниже 150 тысяч рублей.
Тарифы банков для бизнеса
Размер комиссии не превышает 0,7% (для ряда категорий торговых точек — 0,4%).
Субъекты малого и среднего предпринимательства могут получить возмещение уплаченных комиссий по операциям, совершенным через СБП с 1 июля по 31 декабря 2021 года. За более подробной информацией необходимо обратиться в свой банк.
Тарифы для банков
При осуществлении перевода денежных средств физическими лицами в пользу юридических лиц и наоборот — от 0,05 до 3 рублей.
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Что такое «Система быстрых платежей»
Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Переводы по номеру телефона
Перевод клиенту банка-партнёра
Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.
Перевод клиенту Сбербанка
Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.
Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»
Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей
Лимиты
Комиссия
До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%
Как подключиться к системе быстрых платежей?
Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».
После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.
В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?
Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.
Переводы
в другие банки
по номеру телефона!
Без комиссии
до 100 000 рублей в месяц
- быстро
мгновенное зачисление в режиме 24/7/365 (включая выходные и праздники) просто
достаточно ввести номер телефона получателя в мобильном приложении вашего банка между банками
неважно, какой банк, главное,
чтобы он был подключен к СБП
- безопасно
вам не нужно никому сообщать номер своей карты, а все данные о переводе остаются в банке выгодно
любые переводы до 100 000 рублей в месяц – без комиссии по всей России
в любой населённый пункт
Как оплатить покупку через СБП
Отсканируйте QR-код
Выберите банк
Подтвердите оплату
Частые вопросы
Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, отправитель должен обратиться в свой банк.
В СБП списание денежных средств со счета и на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно, сервис работает в круглосуточном режиме круглый год. Кроме того, для перевода не нужно знать номера карты / счета получателя, для перевода достаточно номера телефона.
СБП предоставляет моментальное зачисление денег на счет бизнеса, оплата может производиться круглосуточно.
Правила безопасности
Система быстрых платежей (СБП) становится все более популярной у населения. Вместе с тем мы замечаем появление подозрительных сайтов, рассылок в мессенджерах и социальных сетях, в которых используются логотип и название СБП.
Обращаем ваше внимание, что всю официальную информацию о работе сервиса можно найти на сайтах Системы быстрых платежей и Банка России, а также в наших аккаунтах в социальных сетях: Вконтакте, Одноклассники, Instagram, Facebook.
Для перевода денег через СБП пользуйтесь официальным приложением вашего банка. Не переходите по сомнительным ссылкам и не переводите деньги незнакомцам.
Если вы обнаружили в сети подозрительный сайт или сомнительную информацию, присылайте нам сообщения о них в наши официальные аккаунты в соцсетях.
Система быстрых платежей: как пользоваться и кому выгодна?
Сегодня Система быстрых платежей (СБП) доступна практически во всех банках России. Несмотря на ее недавнее появление на рынке, она уже показала себя как выгодная и удобная платформа для переводов и платежей. Так, согласно данным аналитиков, за два года всего в СБП сделано более 87 млн переводов на 643 млрд рублей. О том, что такое СБП, какие у нее есть возможности и как грамотно ими пользоваться, рассказал Арсений Косенко, генеральный директор LIFE PAY.
Что такое СБП и как ею пользоваться
Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет клиентам совершать мгновенные платежи как физическим, так и юридическим лицам онлайн.
Совершить платеж по СБП можно с любого устройства на сайте или в мобильном приложении банка, подключенного к этой системе, выбрав в меню перевод через СБП. Далее необходимо указать счет, с которого произойдет списание средств, указать номер мобильного телефона получателя и ввести сумму перевода.
Помимо традиционных переводов по номеру телефона, оплатить по СБП можно также с помощью QR-кодов. Чтобы оплатить таким способом, достаточно просто навести камеру на QR-код и подтвердить платеж. Такой вид оплаты удобен как для покупателей, поскольку больше не нужно искать кошелек в недрах рюкзака, так и для продавцов, которые тратят меньше времени на обслуживание одного клиента.
Кому выгодна СБП?
Потребителям
В числе главных преимуществ СБП для обычных пользователей:
Бизнесу
С помощью Системы быстрых платежей бизнес экономит на банковский трансакциях, поскольку за переводы, сумма которых не превышает 100 тыс. рублей в месяц, комиссия не взимается. Даже если будет совершен перевод на сумму более 100 тыс. рублей в месяц, комиссия все равно будет минимальной — 0,7% от суммы перевода, и ее размер не превышает 1,5 тыс. рублей за перевод.
Помимо этого среди основных плюсов СБП для бизнеса:
Банкам
Помимо потребителей и бизнеса, СБП также выгодна самим банкам, среди преимуществ выделяют:
Перспективы развития
В будущем разработчики планируют расширять функционал СБП. Например, собираются добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также услугу, позволяющую проводить оплату подписок на сервисы.
Также согласно стратегии развития национальной платежной системы Банка России, в 2022—2023 годах в СБП могут быть запущены переводы от граждан государственным органам (оплата налогов, штрафов, сборов и пошлин и т. п.), а также сервис для государственных выплат в пользу граждан (пенсий, зарплат и других социальных пособий). По словам ЦБ, это «повысит оперативность поступления средств и доступность платежных услуг, в том числе в географически удаленных районах страны».
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции
Переводы по номеру телефона
Теперь в приложении Вы можете переводить деньги в другие банки-участники СБП* по номеру телефона**. Также стали доступны переводы по номеру телефона клиентам Ситибанка (внутрибанковские переводы осуществляются не через СБП, комиссия за переводы не взимается).
Просто!
Быстро!
Исходящий перевод на карту другого банка
Входящий перевод на карту Ситибанка
Важно! Если у Вас дебетовая и кредитная карты, деньги поступят на счет дебетовой карты.
Погасить задолженность по кредитной карте можно переводом со счета дебетовой карты в личном кабинете (через сайт или мобильное приложение Ситибанк).
Вопросы — ответы
Кто может воспользоваться сервисом?
Данный функционал доступен для держателей как дебетовых, так и кредитных карт Ситибанка.
Для переводов по номеру телефона можно воспользоваться сервисом быстрых платежей (СБП), с помощью которого можно сделать перевод на счет клиента российского банка, участвующего в СБП, в рублях.
Также будет возможность сделать перевод между счетами двух клиентов Ситибанка (внутрибанковские переводы осуществляются не через СБП, комиссия за переводы не взимается).
Важно! В связи с требованиями валютного законодательства РФ в части предоставления дополнительных подтверждающих документов, исходящие переводы резидентов в пользу нерезидентов, а также входящие переводы от нерезидентов в пользу резидентов не могут быть совершены.
Можно ли отправлять/получать переводы, если дебетовая карта «привязана» к счету в валюте, а не к рублевому?
Да, можно. Вне зависимости от того, к какому счету «привязана» дебетовая карта, все входящие переводы по ее номеру будут зачисляться на текущий счет в рублях; если у Вас нет дебетовой карты, то платежи будут зачисляться на кредитную карту.
При совершении перевода на карту другого банка, Вы можете списать средства с текущего/сберегательного рублевого счета, или счета кредитной карты.
Нужно ли дополнительно подключать сервис быстрых платежей?
Нет. Для отправки переводов достаточно, чтобы был доступ к мобильному приложению Citi Mobile®, где надо выбрать меню «Платежи» и далее «По номеру телефона».
Все входящие переводы по умолчанию будут зачисляться на текущий счет в рублях. Если у Вас нет дебетовой карты, то средства будут зачисляться на счет кредитной карты.
Также в меню «Управление платежами» можно изменить привязку счетов/карт для входящих переводов клиентам, держателям и дебетовых и кредитных карт.
В случае если вы не хотите получать переводы в рамках сервиса быстрых платежей, то отписаться можно в меню «Управление платежами».
Как сделать перевод клиенту СберБанка?
Клиент СберБанка должен быть подключен к «Системе быстрых платежей».
Для этого необходимо зайти в приложение СберБанк Онлайн, нажать на иконку профиля → «Настройки» → «Система быстрых платежей» и включить входящие и/или исходящие переводы.
Как узнать размер комиссии для переводов по номеру телефона между счетами клиентов Ситибанка?
В случае перевода с дебетовой карты комиссия не взимается. Платежи между счетами кредитных карт клиентов Ситибанка будут осуществляться в соответствии с условиями тарифов по кредитным картам – за перевод со счета в рамках квази – кэш операции (платеж в рамках СБП является квази- кэш операцией) взимается комиссия 4,9% от суммы перевода, минимум 490 рублей. Обращаем Ваше внимание, что комиссия будет отражаться онлайн только для платежей СБП.
Как отправить быстрый платеж?
Войдите в Citi Mobile, в меню «Платежи» выберите «По номеру телефона», введите номер телефона получателя, выберете банк получателя и введите сумму перевода. Подтвердите операцию кодом из СМС или генератором кодов.
Можно ли отозвать быстрый платеж, если платеж был совершен по ошибке?
Если перевод был отправлен по номеру телефона в банк, где у получателя есть счет, то перевод будет исполнен и отозвать его будет невозможно. Пожалуйста, внимательно проверяйте реквизиты получателя на экране подтверждения платежа.
Такие переводы будут доступны только в мобильном приложении банка Citi Mobile.
Что делать, если у меня изменился номер телефона?
Необходимо обязательно связаться с банком и сообщить об изменении. Как только номер телефона будет внесен в нашу базу данных, Вы сможете самостоятельно привязать его к нужному Вам счету. Обращаем Ваше внимание, что автоматической привязки после изменения телефона не произойдет и Вам обязательно надо будет подключить новый номер телефона к счёту, на который Вы хотите получать платежи в меню «Управление платежами» мобильного банка.
Как сделать перевод другому клиенту Ситибанка?
Необходимо зайти в мобильное приложение, зайти в меню «Платежи» и выбрать «По номеру телефона», а в списке банков выбрать Ситибанк.
Есть ли лимиты по переводам другим клиентам Ситибанка?
Для переводов между счетами клиентов Ситибанка будут применяться текущие лимиты для переводов в мобильном приложении.
Лимиты по сервису быстрых платежей в данном случае неприменимы.
Если ли лимиты по переводам со счета кредитной карты?
Да, перевод со счета кредитной карты может быть осуществлен в рамках лимита для снятия наличных.
На какой счет/карту будут поступать входящие переводы?
По умолчанию переводы будут зачисляться на текущий счет в рублях. Если у Вас нет дебетовой карты, то средства будут зачисляться на счет кредитной карты.
Также в меню «Управление платежами» можно изменить привязку счетов/карт для входящих переводов клиентам, владельцам и дебетовых и кредитных карт.
Также в меню «Управление платежами» можно изменить привязку счетов /карт для входящих переводов клиентам, держателям и дебетовых и кредитных карт.
* Переводы по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП) осуществляются в более чем 150 банков — участников системы.
** Особенности и риски, присущие данной форме расчетов, определены в договоре с клиентом. Клиенту необходимо предварительно с ними ознакомиться.
*** Согласно тарифам от 30.09.2020.
**** В соответствии с п. 6.1 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт Ситибанк вправе приравнять к операциям по снятию наличных денежных средств уникальные (квази-кэш) операции, определяемые платежными системами как операции с высоколиквидными активами (в частности денежные переводы, операции по оплате услуг казино и игорных домов и другие).
1. Сити Приорити.