петровка 38 мошенники с телефонами
«Петровка, 38»
На стене кабинета старшего оперуполномоченного по ОВД 3-го отделения ОЭБиПК УВД по СЗАО старшего лейтенанта полиции Вадима ЩЕТИНИНА висит запутанная схема. Одна фамилия соединяется с другой, формируя сложную паутину связей; рядом ник-неймы, IP-адреса, адреса электронной почты, телефоны, различные пометки от руки. Пришлось немало времени потратить на то, чтобы распутать этот клубок, но в результате удалось пресечь деятельность участников ОПГ, потерпевшими от действий которой стали сотни граждан.
Вадим Щетинин пришёл в полицию в 2015 году. Поступил и успешно закончил факультет заочного обучения Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя. Сегодня он один из лучших оперуполномоченных по своему направлению. Подтверждение тому — победа в конкурсе «Лучший по профессии».
Родился он в семье военнослужащих. Закончил Тверское суворовское военное училище, отслужил в армии. Когда пришло время выбирать вуз, он захотел увидеть, как живётся «на гражданке». Поступил в торгово-экономический университет и… понял, что хочет, как отец и дед, служить Родине. Закончив вуз, некоторое время работал в ФМС России, а оттуда перешёл в ОЭБиПК УВД по СЗАО.
В качестве первого большого задания он должен был помочь в расследовании крупного мошенничества. Войдя в кабинет к своему наставнику, он увидел помещение, наполовину заставленное разными предметами и документами, относящимися к делу. Следующие четыре месяца были посвящены монотонному и подробному осмотру. Но это не зародило в нём разочарования. Напротив, только распалило желание скорее обрести оперативные навыки и необходимую самостоятельность.
Чаще всего в отделении приходится иметь дело с различными формами дистанционного мошенничества: от звонков фиктивных банковских работников до создания сайтов, которые имитируют легальную деятельность юридических лиц. Злоумышленники тщательно вникают в специфику коммерции. Они покупают на «чёрном» рынке базы данных клиентов, используют таргетированную рекламу, добиваются высоких позиций в поисковых запросах. Люди, доверяя дутому рейтингу, с лёгким сердцем расстаются с деньгами. Иногда речь может идти о дорогостоящем оборудовании на миллионы рублей. И только спустя несколько недель обманутый гражданин понимает, что обещанная вот-вот поставка товара так и не случится.
В тени, скрываясь за ширмой фальшивых имён и адресов, может находиться кто угодно: студент, решивший заработать «лёгкие деньги», зрелый человек с устоявшимся криминогенным типом личности. Но почти всегда этот человек очень умён. И к тому же хорошо понимает тактику и методы оперативно-розыскной деятельности.
VPN, TOR, прокси-серверы… То, что для большинства обывателей, не связанных со сферой информационно-телекоммуникационных технологий, — маловразумительный набор слов, в действительности обозначает орудия, которые современные преступники приспособили для своих нужд. IT-индустрия с её технологиями, которые десять лет назад казались фантастикой, определяет облик настоящего. И если отстать от неё, современный преступник будет неуловим.
— У нас прогрессивное руководство, — говорит Вадим Щетинин, — и у оперуполномоченных есть все возможности для развития. Институт наставничества позволяет передать накопленные знания опытных сотрудников вновь прибывшим. Только повышая свою квалификацию, возможно объективно противодействовать преступлениям экономической направленности. Но, конечно же, самую большую ценность имеет дух товарищества, который сложился в нашем коллективе.
Возглавляет ОЭБиПК УВД по СЗАО подполковник полиции Александр Катасонов. Он нередко повторяет максиму: «В борьбе с преступностью нужно проявлять наступательность». С ним согласен Вадим Щетинин: «Дисциплина, бодрость — и результат не заставит себя ждать».
Именно так он вышел на след ОПГ, с которой мы начали. Мониторя сеть, он обнаружил череду сходных жалоб от людей, которым под видом оригинальной электроники продавали подделку или качественно упакованную бумагу. Они попались на распространённую сегодня уловку — сайты-клоны. Данные сайты во всём копируют официальную страницу реальной компании, и только адрес в поисковой строке отличается, зачастую лишь на один знак. Но люди не обращают на это внимания, вводят данные своих карт, телефонные номера, совершают предоплату, а если это копия банковского сайта — выдают злоумышленникам пароли.
Проведя комплекс превентивных оперативно-розыскных мероприятий, Вадим Щетинин обнаружил, что десятки сайтов связаны между собой. Стало ясно, что разобщённые случаи мошенничества — это система, организованная одной преступной группой.
На схеме — несколько блоков. Курьерская служба, склад, логистика, финансовый отдел, колл-центр. Работники колл-центра были разбросаны по нескольким регионам и работали из своих квартир. Ни одна группа между собой не контактировала. Деятельность координировалась исключительно дистанционно.
— Лучший момент в работе, когда ты понял все роли, установил лица, — поясняет Вадим Щетинин. — Это логическое завершение трудового процесса длиной в несколько месяцев. Остаётся только определить день, когда все будут задержаны.
Сотрудники полиции нагрянули к членам ОПГ одновременно по всем адресам. Всё прошло гладко, и восемнадцати лицам уже предъявлены обвинения. Оценить масштабы их деятельности в полной мере ещё предстоит: оперативники до сих пор продолжают вносить новые имена в списки потерпевших.
…Можно немного отдохнуть. У Вадима Щетинина подрастают две дочери, и каждый свободный вечер он посвящает семье. Но затишье будет недолгим.
Если посмотреть сводки, в Москве постоянно выявляют крупные партии контрафакта. Вадим Щетинин вспоминает расследования последнего времени: как-то удалось выйти на оптовые партии нелегально ввезённой табачной продукции, а в другой раз изъять восемь тонн косметических средств. Расследование может начаться с единственной пачки сигарет или флакона духов.
Отследить цепочку непросто. Если организовать весь цикл производства в одном месте, в процесс будет вовлечено слишком много людей. Велик шанс «засветиться». Поэтому злоумышленники распределяют риски: заказывают тару в Китае, спирт в других регионах, эссенции на Ближнем Востоке или в Турции… Неподалёку от Москвы в затаённом цехе продукция лишь обретает товарный вид — «Chanel No. 5» рязанского разлива.
На учёте Вадима Щетинина ещё множество дел. И каждое требует внимания. Даже с одной жалобы в сети можно вытянуть целый невод — ОПГ с размахом действия на всю Россию. Главное, всегда наступать.
Сказали, что звонят с Петровки, 38. Сказали, что на ее имя в Сбербанке оформлен кредит, и надо с этой ситуацией разбираться
Я очень долго ждала, когда я буду в состоянии написать этот текст. Потому что много эмоций было, злости и растерянности. Ну и надо было как-то ситуацию закрыть, и писать уже по итогам. Сразу будет просьба прочитать этот длинный текст целиком и, по возможности, распространить. Файлы — это то что маме присылали мошенники в Вотсап.
Это как предостережение всем, особенно людям пожилым. Предваряя некоторые вопросы:
1. Моей маме 75 лет, она вполне дееспособна.
2. Да, мы много раз говорили с ней на тему «не ведись на звонки мошенников»
3. Да, мы проговаривали «в любой непонятной ситуации звони нам»
Вечером 1 февраля моей маме позвонили по телефону, назвали по имени отчеству. Сказали, что звонят с Петровки, 38. Сказали, что на ее имя в Сбербанке оформлен кредит, и надо с этой ситуацией разбираться. Ведется следствие по этому делу, мама важный свидетель и срочно нужна ее помощь. Она должна открыть в Сбербанке встречный кредит, и помочь поймать злоумышленников с поличным. И мама ринулась в Сбербанк открывать кредит. Но в Сбере кредиты людям старше 70 лет не выдают. О чем она и сказала перезвонившему ей «следователю» с Петровки, 38. На следующий день, 2 февраля маме уже звонили из, якобы, службы безопасности Сбербанка и с Петровки, 38. Присылали подтверждающие документы (повестку с подделанной печатью, присылали в вотсап). Прислали повестку на Петровку, электронный пропуск, говорили, что она обязана сотрудничать, иначе на нее заведут уголовное дело. Потом велели взять кредит на 280 тысяч в конкретном отделении Почта Банка. Заказали на адрес мамы такси, ка котором она и приехала в банк. Перед входом в банк на отзвонилась «следователю с Петровки», он подробно расспросил ее в чем она одета и как выглядит. Мама зашла в банк, сотрудник банка без вопросов оформил ей кредит c огромными процентами и максимальным количеством подключенных платных услуг. Мама тут же сняла в банкомате всю сумму, и, как ей было велено, села в такси, которое повезло ее к терминалу оплаты Тинькофф (там не выдают бумажных чеков), где она положила часть суммы на счет мошенников. Потом было еще одно такси и поездка к другому терминалу, где она положила остаток суммы на их счет.
Вечером 2 февраля я позвонила маме, чтобы договориться о ее приезде к нам. На что она сказала, что у нее есть дела днем, но она не может сказать какие. За 40 минут разговора я смогла из нее выжать только историю о том, что ей надо ехать на Петровку, 38 как свидетелю по уголовному делу о Сбербанке. Но она не имеет права рассказывать об это мне или моему мужу, так как это обернется для нее делом о разглашении гостайны, а для нас уголовным делом. Я просила ее никуда не ехать и на их звонки не отвечать, так как это мошенники. На следующий день мама жаловалась, что ее совсем донимают звонками, и она поедет на Петровку, потому что нельзя отказываться от сотрудничества с ними. С работы я поехала к ней домой, и, через час общения, почти случайно добилась от нее информации о том, что она накануне перевела пенсию в Почта Банк из Сбера и оформила там кредит. Но я не должна волноваться, так как это формальность и все деньги ей вернуться обратно. Все дела были тотчас отменены, и весь вечер мы с ней провели в отделении полиции. Кажется, только в кабинете следователя мама осознала, что на самом деле произошло. Новая информация о том, что маме велели взять кредит еще в одном банке на крупную сумму и даже оформили за нее заявку. Дальше была дача показаний, потом мы по всему городу искали терминалы Тинькофф, через которые мама переводила деньги мошенникам. Были звонки в службу безопасности Почта Банка, которые сказали, что ничего не могут сделать, хотя готовы сотрудничать непосредственно со следствием. Были звонки в сам банк и выяснения условий досрочного погашения кредита (мама пенсионер с небольшой пенсией, и сама она была не в состоянии выплачивать его). Было расторжение договора со страховой Согаз (для сокращения суммы выплаты). Через несколько дней звонили якобы из антимонопольного комитета, пытались узнать статус дела и просили маму подписать бумаги на компенсацию. После ее отзвона следователю и запроса дополнительных документов дали отбой и пропали. Кредит мы выплатили. 305 тысяч (вся наша финансовая подушка). Следователь на звонки практически не отвечал, так что мы не в курсе, что было в итоге. Хотя, по нашим ощущениям, подобного рода дела имеют свойство «провисать». Пожалуй, одним из следствий всего этого можно посчитать то, что сотрудник Почта Банка, занимавшийся мамой, уволился из отделения банка. Возможно, совпадение. Возможно, действия полиции или службы безопасности банка (так как один из сотрудников отделения явно был замешан в этой схеме). Ну и приведение в нормальное состояние мамы и нас самих, так как эта история не только нанесла существенный финансовый ущерб, но и неплохо так ударила по здоровью всех нас.
Наверное, еще раз повторю просьбу о репосте. И устном предупреждении всех своих близких и далеких. Особенно пожилых, которых система настолько запугала словами «Петровка», «уголовное дело» и иже с ними, что страх оказывается сильнее здравого смысла.
Телефонные мошенники придумали новую схему «развода» россиян
Рассказываем, в чем его суть и как не попасть на уловки преступников.
В последнее время социальная инженерия стала очень популярным методом вывода средств со счетов россиян. Телефонные мошенники каждый год совершенствуют способы обмана доверчивых граждан. И если в прошлом году короткие звонки с «перезвоном» были наиболее популярным методом, позволявшим обходить системы автоматической фильтрации звонков, ноу хау 2021 года стали «звонки из полиции».
Все началось с того, что Василию Гавриловичу поступил звонок от якобы сотрудника полиции. Представившись, разумеется, вымышленным именем, от лица капитана МВД мужчина объявил ветерану, что нуждается в его помощи. Безусловный авторитет правоохранительных органов и стремительный напор молодого человека заставили Василия Гавриловича отправиться в банк и снять со своего счета деньги. Далее уже по отработанной схеме он собственноручно передал их незнакомому мужчине. В этой цепочке есть разновидности – бывает, обманутые люди кладут свои средства в банковскую ячейку или переводят на чужой счет.
Есть, конечно же, меры, позволяющие застраховаться от подобных обманов. К примеру, различные приложения, выявляющие номера злоумышленников. Как сообщал «Блокнот», сотрудник «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов рассказал про системы, позволяющие определить, что вам звонят мошенники. Они работают по принципу постоянного обновления адресов за счет уже обманутых граждан. То есть, если номер новый и не внесен в базу, вы никак не определите злоумышленника. С другой стороны, если вы сами перезвонили на неизвестный номер, который дал вам всего лишь один гудок – то системы автоматической фильтрации также не смогут вычислить мошенников.
Что в таком случае делать гражданам? И как быть тем, у кого нет приложения-определителя злоумышленников. Как защититься от обмана? Ведь даже опытные психологи порой обманываются, и переводят нечистым на руку гражданам свои «кровные». Что уж говорить об обычных людях, подверженных психологическим уловкам. В этом деле единственным, пожалуй, верным средством может быть принцип «предупрежден – значит вооружен». Чтобы выявить типичные приемы телефонных мошенников наша редакция записала разговор с якобы представителем правоохранительных органов. Разумеется, он звонил, чтобы защитить от «банковских мошенников» и узнать личные данные. Он сходу выдал: «Петровка 38» заинтересовалась сомнительным запросом в банк, который поступил якобы от вашего имени». Представившись капитаном полиции, молодой человек с южным акцентом сразу же перешел к делу – требовал у «жертвы» рассказать, в какие банковские отделения обращался человек и какие операции совершал. Предоставляем вам расшифровку фрагмента этого разговора, по которой можно выявить стандартные приемы мошенников:
«Капитан МВД»: Скажите, вы последнее время свои данные, либо какую-то информацию предоставляли третьим лицам? Вспоминайте!
Корр.: Нет, ни с кем не общался на этот счет.
«Капитан МВД»: Скажите, ранее вам от мошенников был причинен материальный ущерб? Если был, то в каком размере?
Корр.: Нет, бог миловал, не было такого.
«Капитан МВД»: Звонки часто поступают от лиц, которые представляются сотрудниками банков?
«Капитан МВД»: Владимир Сергеевич, как капитан полиции предупреждаю вас о том, что ни один банк Российской Федерации не имеет право обзванивать своих клиентов, и тем более запрашивать какую-либо личную информацию.
Корр.: Спасибо, слышал об этом.
«Капитан МВД»: Когда вам такие звонки поступают, оставляйте их на официальном сайте МВД России в разделе «Мошенничество». Хорошо, скажите, какими банками пользуетесь на данный момент на территории нашей страны. Предоставьте мне адреса отделений, в которых обслуживались в последний раз.
Корр.: Это так давно было, я уж и не помню, когда ходил в отделение.
«Капитан МВД»: А какими банками пользуетесь?
Когда корреспондент «Блокнота» снял трубку и поинтересовался у мошенника, зачем он перезванивает, если у него так много дел и совершенно нет времени, «вымышленный полицейский» стал юлить, дескать ваши деньги в большой опасности, и если не он – то больше никто не сможет спасти их от кражи.
Таким образом, вывести на чистую воду злоумышленника достаточно сложно. На все уточняющие вопросы – какое территориальное отделение «капитан» представляет, кто является его непосредственным руководителем и почему он не прислал официальную повестку, у мужчины на том конце были заготовлены ответы. Поэтому, если вам позвонили из полиции по поводу вашего банковского счета, требуйте, прежде всего, официального оповещения и не вступайте в разговор с вымыленным сотрудником. Если вы понадобитесь стражам порядка, то они всегда найдут средства, чтобы пообщаться с вами при личной встрече в отделении.
Ранее «Блокнот» сообщал, что телефонные мошенники украли 600 тысяч рублей у генерала МВД. Тогда сотрудникам правоохранительных органов понадобилось около недели, чтобы поймать злоумышленников. Воры, конечно же не представлялись в том случае силовиками – они разыграли старую схему, позвонив как «сотрудники безопасности» банка.
Юрист рассказал, как защититься от новой уловки, применяемой мошенниками
Мошенники усовершенствовали старые схемы с резервным счетом, на который якобы нужно переводить деньги, чтобы «защитить» свои средства. Злоумышленники «доработали» ее дополнительным пунктом, запугивая потенциальных жертв уголовным преследованием. Об этом в пятницу, 20 августа, сообщила руководитель проекта Общероссийского народного фронта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
По ее словам, людей предупреждают о нежелательности обращения в банк за уточнением полученной от мошенников информации, угрожая последствиями согласно нормам Уголовного кодекса. Речь якобы идет о наказании «за распространение информации, полученной в ходе выполнения регламентных работ». И это главный козырь, на который делают ставку злоумышленники.
«То есть жертву пугают уголовным преследованием, если она попытается все-таки позвонить в банк и проверить информацию о необходимости смены лицевого счета и перевода всех денег на какой-то резервный счет», — приводит слова Лазаревой РИА «Новости».
Подобной статьи не содержится в действующих нормах Уголовного кодекса, пояснила «Газете.Ru» юрист Дарья Ахтырко.
Звонки «с Петровки»
Как указала Лазарева, мошенники часто пользуются схемой, которая является симбиозом «нигерийских писем» и звонка «с Петровки». Как правило, все начинается со звонка потенциальной жертве, которой сообщают, что на ее финансовые активы посягают мошенники. Поэтому якобы нужно немедленно перевести все деньги на «временный счет».
Далее у человека уточняют адрес электронной почты. Позднее на него присылают фейковые письма из банка, ЦБ и копии удостоверений сотрудников регулятора. В этих письмах нет никаких номеров телефонов и фишинговых ссылок, там просто указаны реквизиты «резервного» счета, на котором все средства, как утверждают «доброжелатели», будут в безопасности до завершения «процедуры обновления лицевого счета», пояснила Лазарева.
При этом злоумышленники подделывают не только письма из Банка России и удостоверения сотрудников регулятора, но и прокуратуры, ФССП, Пенсионного фонда и других органов власти, предупреждает эксперт.
Как разговаривать с мошенниками
Самый лучший способ обезопасить себя – не разговаривать с мошенниками вовсе. Если же диалог все-таки начался, ни в коем случае нельзя отвечать на заданные вопросы фразами «да» или «нет» и называть какие-либо цифры, предостерегает управляющий партнер юридической компании «Позиция Права» Егор Редин.
«Ваш голос может быть записан на диктофон. Зная конфиденциальные данные о вас, такую запись возможно использовать при звонке в тот же банк или иную организацию, где автоответчик способен распознать голос», — указал он, добавив, что не следует также называть сроки действия карты и защитный код на обратной стороне.
В первом полугодии 2021-го более половины россиян (57%) получали звонки от телефонных мошенников, а почти каждый пятый (19%) — sms-сообщения, следует из данных ВЦИОМ. Чаще всего мошенники звонили москвичам и петербуржцам (70%), жителям городов-миллионников (69%). Реже других такие звонки получали жители сел (40%) и малых городов (55%), а также молодые люди 18–24 лет (49%).
По данным опроса, сообщения от мошенников чаще получали молодые люди 24–35 лет (26%) и жители малых городов (23%).
Среди самых часто используемых мошенниками «легенд» — предложения банковских услуг (38%), банковские карты (27%), кредитование (8%), предложения перечислить денег (5%), а также информация о выигрыше призов и медицинские услуги (по 3%).
В результате действий телефонных мошенников понесли денежный ущерб 9% респондентов (из них 6% сообщили о значительном ущербе). Чаще других в числе жертв мошенников оказывались жители сел (15%), молодежь 18–24 лет (14%), граждане 35–44 лет (10%), а также россияне без высшего образования (13–14%). Не получали ущерба от таких действий 91% наших соотечественников.
Треть россиян (34%) полагают, что в будущем могут лишиться средств в результате действий телефонных мошенников, 45% считают это маловероятным. Уверены, что с ними этого никогда не случится, 18% опрошенных. По оценкам половины респондентов (52%), бороться с телефонными мошенниками должно государство. 16% считают, что это должны делать телефонные операторы, а 8% возложили бы эту ответственность на организации, чьими сотрудниками представляются телефонные мошенники.
Петровка, 38, мы с вас спросим.
Хочу предупредить,особенно москвичей: будьте осторожны, когда вам домой звонят с «Петровки,38»! Это могут быть отъявленные мошенники!!
В один из предновогодних дней моей пожилой одинокой знакомой позвонили. Солидный голос представился сотрудником «Петровки,38″и сообщил,что с её счёта будет снята сумма денег.Если она не в курсе, надо немедленно явиться в сбербанк,закрыть счёт и далее, через банкомат проделать ряд операций. Каких? Объяснят по ходу.
«Ежу ясно, что это обман»!Но уверенный голос «сотрудника Петровки,38″завораживает.
И «жертва»после очередного настойчивого звонка сдается и выезжает в сбербанк.Там пытаются выяснить, по какой причине такая суматоха? К этой операции подключаются не только работники сбербанка, но и его клиенты, случайно оказавшиеся свидетелями
этой сомнительной операции.В телефонные диалоги включаются буквально все. Но у мошенников находятся якобы убедительные факты. Плакали бы денежки моей знакомой, если бы не бешеная жадность мошенников.
Почти три века назад, в эпоху Петра1, при отсутствии нынешних технологий, которые могут практически все моментально осуществить,царь изжил воровство одним Указом :
-кто украдёт из казны больше,чем стоит1м веревки,на этой веревке и будет повешен!
Кстати, сколько нынче в Москве стоит веревка?
Как сообщает реклама, джутовая верёвка обойдется в 30-40 руб.Всего лишь!
Если б издали подобный Указ в сегодняшней России, с веревкой у нас могли бы быть временные перебои ( хотя китайцы всегда на подхвате и выручат своим товаром).
А вот мошенников бы поубавилось. И значительно!