Кто придумал инфляцию и для чего
Что такое инфляция простыми словами? История явления и его причины
Сегодня термин «инфляция» является одним из наиболее часто употребляемых экономических понятий. Это слово используют не только финансовые эксперты, оно часто встречается и в повседневном разговоре обычных граждан. Причем деньги в наших карманах обесцениваются постоянно, а изменяется лишь скорость этого явления. В действительности инфляция – это процесс весьма обширный и довольно сложный. Что такое инфляция простыми словами? Это сокращение покупательной способности денег, когда со временем вы можете на одну и ту же сумму купить уже меньше товаров и услуг. Однако сводить все инфляционные процессы к такому простому определению было бы не правильным.
Что такое инфляция? Полное определение
Как правило, характеризуя явление инфляции, финансовые эксперты дают примерно следующее определение – это процесс в экономике, когда денег на рынке намного больше, чем того требуют потребности населения, что и является основной причиной инфляции. Таким образом, деньги граждан не могут обеспечить им право приобретения продукции из-за малого ее наличия и дефицита услуг. По этой причине теряется возможность ее приобретения и возрастет стоимость товара. Инфляция – это рост цен на предлагаемые услуги и выпускаемой предприятиями продукции, понижение ценности денежных средств государства.
Эксперты относят процесс инфляции к одним из наиболее опасных в экономике стран явлений, которое характеризуется скачкообразным формированием цены на товары, низкой покупательской способностью общества и, как следствие, низкой стоимостью денежных знаков и обесцениванием государственной валюты.
Простейший пример: несколько дней назад вы были в магазине и купили там хлеб по одной определенной цене. Сегодня вы вновь решили пойти в магазин все за тем же хлебом и взяли с собой денег ровно столько, сколько этот продукт стоил всего несколько дней назад. Но при подходе к прилавку вы с удивлением отметили, что цены на все аналогичные продукты выросли, а суммы денег в вашем кошельке уже не хватает. То есть ваши деньги обесценились, и вы вынуждены вернуться домой ни с чем.
Точно такая же ситуация рано или поздно касается всех групп товаров. И если год назад вам бы хватило 300 рублей для приобретения конкретного списка покупок, то на текущий момент на тот же перечень придется потратить куда больше денег.
Причем инфляция есть во всех странах – как в развитых, так и развивающихся. Разница состоит лишь в ее темпах и масштабах. К примеру, в стабильных экономиках она не превышает 2–3% за год. А это значит, что цены поднимаются в течение года именно на 2–3%. Инфляция рубля в России в среднем находится в пределах 8–12%.
История появления инфляции
Если немного углубиться в исторические хроники, то можно с удивлением обнаружить, что такое явление, как инфляция, образовалось почти одновременно с развитием всех товарно-денежных отношений между разными людьми. Так, еще в Древней Греции изобрели целые практики по уменьшению доли серебра в монетах. Причем изначально это обеспечило страну хорошим доходом, дав возможность практически в два раза увеличить количество денежных средств в обороте. Но вскоре экономика все же взяла свое – цены стали неуклонно расти вне учета количества дополнительных монет, а расходы государства стали возрастать, вызвав этим настоящий кризис.
А вот римляне вполне познали, что такое инфляция, еще при императоре Нероне в первом веке до нашей эры. Предприимчивый правитель понижал вес всех золотых и серебряных монет и добавлял к ним медь. Причем многие его приемники не запомнились подобными делами в истории, но все же продолжали «славные» денежные традиции Нерона. Вследствие чего уже к третьему веку нашей эры в прославленном римском динарии вообще не осталось даже примеси драгоценных металлов – он превратился в образцовую исключительно медную монету.
Одним из наиболее классических примеров инфляции можно считать значительное и многократное повышение всех расценок в Европе после открытия мореплавателями Америки. Отобранное у местных индейцев золото было доставлено в Старый Свет в таком большом количестве, что цены на самые востребованные товары и продукты питания повысились местами в 4–5 раз. Как часто это бывает при инфляции, более всего страдали бедняки, которым, естественно, от американских богатств ничего не досталось. Но все это были лишь первые и весьма терпимые инфляционные «плоды». Настоящие последствия инфляции правители и государства ощутили на себе после появления бумажных денег.
Бумажная инфляция
Так, в самом начале XVIII века во Франции начался полномасштабный кризис из-за огромной нехватки денег, что буквально задушило всю экономику страны. Выход из положения нашел знаменитый шотландский финансист Джон Ло. По его указанию были выпущены особые ассигнации, обеспеченные золотом. Появление новых денежных средств и в самом деле хорошо оживило экономику, а данный опыт было предложено расширить. Но к сожалению, так продолжалось недолго. Вскоре выяснилось, что Ло не до конца понимал всю природу денег, а огромное количество напечатанных по его совету банкнот вскоре вызвало еще больший финансовый кризис. Шотландца обвинили во всех ошибках и промахах, но этот печальный опыт все же не исчез бесследно.
В период знаменитой французской революции новые власти государства начали печатать ассигнации с необычайной легкостью – сначала нужно было подкупать приверженность низших классов населения, а затем финансировать бесконечные войны. В результате чего оборот ассигнаций был сильно подорван, а во многих регионах страны люди перешли к обыкновенному бартеру и натуральному обмену.
Инфляция на территории России
Увы, но от передового европейского опыта в инфляции не отставала и Россия. Так, русские граждане узнав о том, что такое настоящая инфляция, устроили летом 1662 года знаменитый Медный бунт. И всех недовольных можно было легко понять, ведь неограниченная чеканка медных монет вместо серебряных привела к соотношению их курсов примерно в 1:30, причем государство платило всем работникам медью, а налоги взимались исключительно серебром. Бунт стоил многих тысяч жизней, но медные деньги после этого чеканить перестали.
Затем уже 18-м веке царский двор начал выпускать ассигнации и чуть не повторил печальный французский опыт. Так, про оплату ассигнациями можно прочесть практически у всех классиков русской литературы, среди которых особенно выделяется М. Салтыков-Щедрин, посвятивший ассигнационному рублю множество весьма едких строк. Благо, правительство опомнились достаточно быстро и в начале 19-го века выкупило бумажные деньги по курсу около 3,4 к серебряному рублю.
Естественно, что еще один мощный и продолжительный всплеск инфляции ожидал граждан России в Первую Мировую и затяжные Гражданские войны. По сути, это была даже не сама инфляция, а целая катастрофа денежного обращения. Совокупное количество валют и платежных средств исчислялось многими десятками, а доверия у людей не было ни к одной из них. Немного укротить инфляционную стихию пришедшим ко власти большевикам удалось лишь в конце 1920-х годов. Причем властям СССР удавалось удерживать финансы в достаточном порядке, даже несмотря на тяжелейшую Великую Отечественную войну. И лишь в 1980-х годах финансовые потоки вышли из-под строгого контроля, дав начало фатальной для страны инфляционной волне. Это пагубное явление сотрясало Россию вплоть до 1998 года, когда дефолт позволил несколько стабилизировать рубль.
О современном состоянии инфляции
Все это погружение в историю явно демонстрирует, что простым языком объяснить инфляцию можно как непомерные расходы государства. Причем они могут быть вызваны не только алчностью правителей. Любая страна вынуждена содержать своей войско, помогать своим гражданам в социальной сфере, возводить объекты инфраструктуры, которые часто не приносят никакой прибыли и др. При этом значительное влияние на инфляцию оказывает и вся мировая финансово-экономическая система. Колебание курсов различных валют, государственные долги, поведение участников биржевых торгов способны в считанные часы обесценить даже национальную валюту.
Примечательно, что чем бы такая инфляция не вызывалась, сильнее всего она отражается на самых бедных. Причем никакая страна не способна индексировать выплаты со скоростью инфляции. И особенно это невозможно в периоды гиперинфляции, когда темпы роста цен на основные продукты превышают 50%. При этом значительные массы населения сильно страдают от недостатка в продуктах питания, становятся практически недоступными медицинское обслуживание и образование. За несколько месяцев возрастает смертность и понижается рождаемость, возникает демографическая яма, последствия которой будут ощущаться еще десятилетиями.
Примечательно, что многие современные экономисты придерживается мнения о том, что небольшое превышение размера денежной массы является тем фактором, что положителен для экономики страны. Однако для отдельно взятого гражданина, живущего на фиксированную заработную плату, инфляция всегда оборачивается плавным понижением его уровня жизни.
Инфляция в истории человечества
Основными причинами выступили пандемия коронавируса, увеличение объемов эмиссии центральными банками и неурожаи во многих регионах. Основные продовольственные товары (мясо, молочные, зерновые, растительные масла и сахар) дорожают уже восемь месяцев подряд. Сегодня существует реальная угроза ускорения роста цен, что уже неоднократно происходило в истории. Почти все политические или экономические кризисы были напрямую связаны с инфляцией.
Древний кризис
Первая зафиксированная масштабная инфляция произошла в эпоху принципата в Риме (31 год до н. э. – 284 год н. э.). Власти в I веке до н. э. – первой половине I в. н. э. чеканили золотые монеты (ауреусы) исходя из следующего расчета: 40 монет из либры (римского фунта) золота весом около 8,18 г. Ауреус можно было обменять на 25 серебряных денариев или на 400 медных ассов. Но уже во время правления императора Нерона (54–68 гг. н. э.) вес ауреуса был понижен до 1/45 либры (7,27 г) и при Каракалле (198–217 гг.) – до 1,50 либры (6,55 г).
Цены на продукты быстро росли, что можно увидеть на примере зерна. В самом начале I в. н. э. стоимость модия зерна (мера объема – 8,7 л) составляла 15 медных ассов, а в 210 г. – уже 70 ассов. В III веке Римскую империю потряс системный кризис, во время которого прошло множество гражданских войн и мятежей, что не могло не сказаться на экономике. К 270 году серебряное содержание денариев упало на 96% от уровня I в. н. э.
В 284 году к власти пришел император Диоклетиан, который стабилизировал политическое положение Рима. Но ему все же пришлось снизить вес ауреуса до 1/60 либры (5,45 г). Диоклетиан вел активную борьбу со спекуляциями на рынке, так как экономическая ситуация была критической: накопленный прирост цен за 151–301 гг. составил 19 900%.
В 301 году был издан эдикт, в рамках которого были установлены максимальные цены на товары жизненной необходимости и предметы роскоши. Законодательное ограничение инфляции составило 4% в год. Были зафиксированы максимальные размеры оплаты труда рабочих-поденщиков и ремесленников. К этому году стоимость модия зерна составляла 100 денариев (или 1600 ассов), то есть примерно за век цена на пшеницу выросла более чем в 22 раза.
Государственное регулирование привело к товарному дефициту и уходу жителей империи в теневой сектор. Император Константин во время своего правления (306–337 гг.) был вынужден снова понизить золотую монету (которая была переименована в солид) до 1/72 либры (4,55 г). В последнее столетие Рима инфляция продолжала подтачивать экономику, ускоряя аграризацию общества и разрушение средиземноморского рынка. После гибели западной половины империи новые государства стали зависеть от натурального хозяйства и проблема роста цен перестала быть актуальной.
Средневековые взлеты цен
Следующий период инфляции был зафиксирован значительно позже, в XIV в., во время пандемии бубонной чумы в Европе. Во время пика болезни накопленный прирост цен составил 138,5% в 1349–1351 гг. Так произошло соединение инфляции спроса и инфляции издержек. Из-за огромной смертности (упали поставки сельскохозяйственных продуктов) и закрытия средиземноморских портов на карантин (почти прекратился импорт из Ближнего Востока и Северной Африки) начались товарный дефицит и резкое сокращение совокупного предложения. В связи с этими факторами цены ежегодно росли примерно на 30%. За 1347–1351 гг. в Англии зерно подорожало на 150%, во Франции – на 300%. Рост стоимости рабочей силы в Англии составил 200%. Из-за огромных демографических потерь европейские страны испытывали нехватку рабочей силы, ее стоимость снизилась только в самом конце XV в.
Новая инфляция произошла на начальном этапе Великих географических открытий. Экспедиции Христофора Колумба и Америго Веспуччи открыли дорогу испанским конкистадорам, которые за несколько десятилетий захватили огромные территории на обоих американских континентах. В этих местах было найдено множество золотых и серебряных изделий и месторождений. Завоз огромных объемов драгоценных металлов в Европу привел к его обесцениванию. За 1502–1600 гг. накопленный прирост цен в европейских государствах, связанных с атлантической торговлей, составил 315,2%.
В этом была виновна и политика Габсбургов, которые в XVI в. правили большой империей, куда входили территории современной Испании, Бенилюкса, Южной Италии, Австрии, Венгрии, Чехии и Словакии. Габсбурги тратили золото преимущественно на содержание профессиональной армии и строительство флота. Вначале золото и серебро поддерживали стабильную основу для финансирования вооруженных сил. Приток драгоценных металлов привел к увеличению денежной массы и позволил пополнить бюджет империи Габсбургов, прежде всего Испанского королевства. У правителей отсутствовала долгосрочная экономическая стратегия, и они не пытались стимулировать производство. Ремесленные хозяйства Испании пришли в упадок, так как товары было выгоднее импортировать из-за избытка золота и серебра. К концу XVI в. цены на хлеб выросли в пять раз в сравнении с началом столетия, а общий уровень цен в Испании увеличился в четыре раза.
Габсбурги пытались остановить вывоз драгоценных металлов, передавали монополии на производство и торговлю ключевыми товарами и поднимали налоги. Также власти Испании пытались остановить инфляцию регулированием цен, что привело к дефициту зерна и тканей, так как местные производители просто разорились. Ситуацию усугубляли неэффективная налоговая система и сохранение множества таможенных границ. Инфляцию было тяжело остановить в том числе из-за отсутствия средств на развитие реального сектора.
Ректор РАНХиГС доктор экономических наук Владимир Мау в 2005 г. отметил, что расходы Испании в 1570-х гг. в полтора раза превышали доходы. Инфляция в Испании и Западной Европе была вызвана тем, что существенная часть доходов казны была установлена в абсолютных величинах. Расходы же постоянно росли из-за новых войн. Накопленный долг страны в 1582 г. составил 80 млн золотых дукатов, а в 1667-м он достиг уже 180 млн золотых дукатов. Испания позже так и не смогла восстановить свое могущество.
Расширение гиперинфляций
Во время Французской революции был отмечен огромный (беспрецедентный по тем временам) рост цен. Политический кризис и неоднократная смена власти привели к повышенным бюджетным расходам. В декабре 1789 г. были выпущены ливры в виде бумажных ассигнатов. Вначале они считались долговыми обязательствами с 5%-ным отрывным купоном. Их обеспечивал государственный земельный фонд, который был создан после национализации королевских и церковных земель.
У первых ассигнатов номинал равнялся 10 тыс. ливрам, такие бумаги использовали для обслуживания оборота мануфактур. В 1794 году номинал ассигнатов упал до 1 ливра и продолжил падение до его долей. В 1795–1796 гг. ежемесячная инфляция достигла 50%, а накопленный прирост цен за 1790–1796 гг. составил 26 566,7%. Среднегодовое значение инфляции за этот период составило 321,8%. К 1792 году хлеб подорожал в несколько раз, что напрямую повлияло на свержение монархии и арест королевской семьи в августе. Позднее во Франции фактически была введена карточная система. К примеру, хлеб в Париже выдавали по бонам (кредитным документам). За зиму 1793/94 г. выдача хлеба сократилась с 1 фунта на человека до 1/6 фунта. Ликвидировать кризис удалось ближе к концу века.
В XIX веке инфляция в большинстве стран была редким явлением. В развитых странах за 1870–1913 гг. среднее значение инфляции составило всего 0,45%. Исключением была инфляция в годы Гражданской войны в США, где накопленный прирост цен составил 116,9% у северян и 9019,8% у южан.
XX столетие с экономической точки зрения запомнилось человечеству как эпоха быстрого роста цен. Дефляция наблюдалась только в 1925–1939 гг. Во многом из-за Великой депрессии, которая началась в 1929 г. Ярчайшим примером стала гиперинфляция в Веймарской республике (Германия). Ее корни находят в неэффективной политике кайзера Вильгельма II и парламента, которые решили финансировать войну исключительно за счет займов, в то время как французы ввели подоходный налог. Германия рассчитывала расплатиться за счет репараций и новых промышленных территорий, но ситуация обратилась против центральных держав и немцам по Версальскому договору уже самим пришлось платить странам Антанты. К концу 1919 г. курс доллара составил 48 бумажных марок.
В целом продовольственная инфляция является очень опасным трендом, который может привести к самым тяжелым последствиям для любого государства.
Что такое инфляция
Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.
В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.
Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.
Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.
Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.
Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.
Например, в 2020 году инфляция в США составила 1,36%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.
Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.
С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.
Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.
Причины
Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.
Вот почему это может происходить:
На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:
Таких немонетарных факторов тоже много.
Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.
Составляющие
Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.
Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.
Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.
Измерение
В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.
Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ
Структура потребительской корзины россиян, РосстатPDF, 6,54 МБ
Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.
Последствия
Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.
Инфляция в России
СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.
Какой уровень инфляции в России
Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2020 году, по данным Росстата, цены выросли на 4,9%.
Какой должна быть инфляция в России
В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.
Чем опасна высокая инфляция
Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.
Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.
Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли
Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.
Кто и как сдерживает цены
Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.
Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ
В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.
Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.