Кредитная экспансия это что

13.07.202219.07.2022 admin 0 Comments

КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ

Смотреть что такое «КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ» в других словарях:

Кредитная экспансия — интенсивное расширение кредитных операций банков с целью извлечения дополнительной прибыли. По английски: Credit expansion См. также: Кредитные операции Финансовый словарь Финам … Финансовый словарь

Кредитная экспансия — (Credit expansion) — стимулирование кредитных операций путем снижения процентных ставок, выделения льготных кредитов и другие подобные меры, предпринимаемые (при некоторых обстоятельствах), — для подъема экономики … Экономико-математический словарь

кредитная экспансия — Стимулирование кредитных операций путем снижения процентных ставок, выделения льготных кредитов и другие подобные меры, предпринимаемые (при некоторых обстоятельствах), для подъема экономики. [http://slovar lopatnikov.ru/] Тематики экономика EN… … Справочник технического переводчика

Кредитная экспансия — интенсивное расширение кредитных операций банков с целью извлечения прибыли … Краткий словарь основных лесоводственно-экономических терминов

Кредитная экспансия — стимулирование кредитных операций банков (политика “дешевых денег”) в расчете на то, что кредитование будет способствовать хозяйственному оживлению и росту производства … Словарь экономических терминов и иностранных слов

ВНУТРЕННЯЯ КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ — (domestic credit expansion) Часть прироста денежной массы в обращении, не обусловленная избытком платежного баланса. Рост денежной массы в обращении может происходить за счет избытка платежного баланса, полученного либо по текущему счету, либо по … Экономический словарь

КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА — (англ. credit policy) – совокупность мероприятий по управлению объемами кредитов и уровнем процентных ставок, регулированию рынка ссудного капитала. К.п. – составная часть экономич. политики гос ва, направленной на регулирование экономич. роста… … Финансово-кредитный энциклопедический словарь

Экспансия Кредитная — англ. credit expansion интенсивное расширение кредитных операций банков с целью извлечения прибыли. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

ЭКСПАНСИЯ, КРЕДИТНАЯ — интенсивное расширение кредитных операций банков с целью извлечения прибыли … Большой экономический словарь

Денежно-кредитная политика — (Monetary policy) Понятие денежно кредитной политики, цели денежно кредитной политики Информация о понятии денежно кредитной политики, цели денежно кредитной политики Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Источник

Что такое кредитная экспансия и рестрикция

Кредитная денежная экспансия представляет собой политику центрального банка, направленную на активизацию операций банковских организаций, направленную на получение дополнительной прибыли.

Это вид политики управления, которая подразумевает повышение активности кредитования финансовыми организациями для того, чтобы улучшить состояние экономики и насытить рынок внутри страны или за его пределами свободными деньгами.

Слово “экспансия” имеет латинские корни и значит – расширение. Именно с целью расширения сферы влияния запускается денежно-кредитная политика экспансии.

Кредитная экспансия и рестрикция являются противоположными понятиями.

Денежно-кредитная политика рестрикции направлена на сдерживание кредитов и их ограничений. Финансовые политики вызываются различными событиями.

Так политика кредитной экспансии направлена на оживление конъюнктуры рынка путем расширения кредитов, снижения процентной ставки.

При значительном росте цен, высокой волатильности активов на бирже и появлении инфляции, применяется кредитная рестрикция – это политика направленная на сдерживание экономики. Кредитной экспансией банков вызывается инфляция.

Описание экспансии

Кредитная экспансия банков производится как с использованием средств организации, так и займов.

В Финансы направляются на предоставление кредитов частным и юридическим лицам.

При этом учреждения начинают существенно расширять ассортимент, что выгодно потребителям. При затратах заемных средств, банковские учреждения выпускают долговые инструменты.

Кредитной экспансией банков вызывается стремлением повысить прибыль организации.

Темпы расширения кредитной политики могут значительно расширяться, например, при умеренном запуске политики, скорость может следовать за темпами роста государства или актива.

А чрезмерная кредитная экспансия значительно опережает скорость роста госструктур.

Выделяют 2 уровня экспансии:

Существует 2 вида экспансии, наружная и внутри страны. Для первой характерны:

Внутренняя политика направлена на регулирование собственных экономических тенденций с целью ускорения роста.

Кредитная экспансия предполагает:

При осуществлении политики скупаются ценные бумаги внутреннего рынка, а также иностранная или государственная валюта у собственников.

Недостатки политики

Кредитная экспансия политика или дешевых денег приводит как к профициту, так и дефициту бюджета или нейтральному результату.

Вред или стагнация экономики появляется в следующих условиях:

Результаты экспансии

При правильном планировании и осуществлении операций, экспансия эффективна. Некоторые страны благодаря грамотному внедрению политики повышали ВВП до 100%.

Наиболее удачным примером стоит назвать историю Японии в 1980-х годах, когда в государстве удалось обеспечить прирост стоимости акций более, чем в 10 раз.

Однако, из-за неудачных мер в конце 80-х, начался существенный спад экономики.

При грамотном внедрении инструментов этой экономической политики удается обеспечить укрепление институтов экономической деятельности государства, что приводит одновременно к повышению производственных мощностей благодаря инвестированию в предприятия, а также снижению занятности населения.

Расширение объемов кредитования аккумулирует денежную массу, которая находится в обороте.

Для внедрения этой политики характерно изменения поведения не только кредиторов, но и заемщиков.

Банкам требуется постоянный оборот средств, а заемщикам интересен средства на открытие бизнеса, что приводит к появлению крайне выгодных предложений на рынке, которыми пользуются заемщики всех уровней.

При накоплении избыточного капитала в государстве, начинают задействоваться внешние экономические связи, что приводит к освоению ряда новых рынков и территорий.

Инвесторы начинают вкладывать средства в заграничное производство, что значительно расширяет пределы накопления средств.

Особенности рестрикции

Денежно-кредитная экспансия и рестрикция являются противоположными политиками. Так рестрикция обозначает ограничение или сжатие с латыни. Это политика центрального банка, которая направлена на ограничение объема рефинансирования кредитных организаций.

Концепция кредитной рестрикции направлена на минимизацию утечки ценных бумаг и золотых запасов за пределы государства, избегания краха банковских учреждений и снижение темпов роста инфляции.

Зачастую кредитная рестрикция предполагает существенное уменьшение капиталовложений, а также минимизацию деловой активности в пределах государства, снижение размеров резервов частных банков, а также объемов кредитования населения.

Политика кредитной рестрикции направлена на защиту государственной экономики от различных факторов.

Концепция кредитной рестрикции обычно приводит к значительному уменьшению кредитного мультипликатора, что уменьшает возможности банковских учреждений в создании собственной безналичной денежной массы, то есть не допускает накопление денег другими банками помимо центрального.

Денежно-кредитная рестрикция предполагает использование различных мер, направленных на сокращение деятельности в ряде условий конъюнктуры. К перечню мер относят:

Результаты

Результатами политики кредитной рестрикции является:

При использовании политики международной рестрикции на международном рынке удается:

Факторы, влияющие на эффективность политики

К перечню факторов, которые влияют на эффективность политики рестрикции или экспансии, относят:

Методы регулировки

Условно разделяют все методы на 2 вида:

Правильный выбор методов управления способами регулировки центральным банком позволяет улучшить состояние определенных отраслей экономики или состояние государственной экономики полностью.

Источник

Кредитная экспансия и рестрикция: что это такое, особенности и влияние на экономику

Инвестиционные условия и аккумулирование финансов в экономической системе государства определяются денежно-кредитной политикой, которая регулирует денежный оборот и работу банковской системы. Монетарная политика зависит от состояния экономики и проводится либо в форме кредитной экспансии, либо кредитной рестрикции.

Денежный оборот регулируется денежно-кредитной политикой.

Что такое кредитная экспансия

Кредитная экспансия — это одна из форм монетарной политики, направленная на увеличение объема денежных масс через активизацию финансовых отношений и расширение сфер влияния банковского сектора.

Слово «экспансия» в переводе с латинского означает «расширение». Цель процесса — получение источников сырья, освоение новых рынков сбыта и поиск отраслей инвестирования.

В этот период происходит произвольный и стремительный рост предложения денежных средств, вследствие чего деньги обесцениваются, и наблюдается быстрый темп роста инфляции. Поэтому кредитная экспансия также называется политикой «дешевых денег», или инфляции.

Особенности кредитной экспансии

Выделяют внешнюю и внутреннюю кредитную экспансию.

Инструменты внешней экспансии:

На этапе реализации данного метода происходит:

Такая монетарная политика характерна в период охлаждения конъюнктуры рынка с целью предотвращения экономического спада и роста безработицы. В случае умеренного темпа экспансии развитие экономики государства опережает активизацию этого монетарного процесса. Тогда как при ускоренном темпе распространение кредитно-денежной политики происходит быстрее роста экономики государства, что негативно на нее влияет.

Кредитная экспансия и экономика

Грамотное применение инструментов экспансии обеспечивает укрепление экономики и экономический рост государства, приводит к увеличению производственной мощности и занятости населения. Расширение объемов кредитования открывает новые рынки и аккумулирует денежную массу в обращении.

Политика кредитной экспансии отражается не только на деятельности кредитора, но и заемщика. При этом банки испытывают потребность в постоянном обороте средств, а заемщики заинтересованы получить ссудный капитал. Такая закономерность кругооборота и роста денежных масс влияет на микро- и макроуровень экономических отношений.

Влияние на частный и общественный сектор.

В случае избыточного капитала в стране такая политика охватывает внешние экономические связи и приводит к освоению кредиторами новых рынков и территорий. Это обеспечивает увеличение кредитных счетов и расширяет географические границы наращивания капитала.

Негативное воздействие в экономике наблюдается в случае, если:

Выполнение этих условий разрушительно действует на экономику государства.

Кредитная рестрикция

Политика рестрикции проводится с целью сдерживания инвестиционной деятельности.

Это осуществляется через резкое сокращение предложения денежных средств и уменьшение их оборота с помощью таких инструментов:

Процесс характерен в условиях высокого роста инфляции, когда необходимо остановить раскручивающуюся инфляционную спираль. Тогда конъюнктура рынка подвергается жестким фискальным методам: увеличивается уровень налогов, уменьшаются льготы, сокращаются бюджетные траты. Монетарная рестрикция действует на экономику противоположным инфляции способом, поэтому также называется политикой «дорогих денег», или дефляции.

Цель этого процесса — сдерживание инфляции. Эта политика эффективно сглаживает циклические колебания активности в экономической сфере, а потому позволяет предотвратить или приостановить рост инфляции в период резкого роста экономики, вызванного ее «перегревом».

Однако в результате монетарной рестрикции ослабевают темпы роста экономики и сокращаются производственные объемы. Возможности предприятий ограничены из-за уменьшения выдачи банковских кредитов, отсутствия инвестиций и увеличения безработицы. Эти негативные факторы усугубляются низким товарным спросом населения, сокращением уровня доходов и накоплений. Поэтому необходимо регулировать монетарные методы, направленные на сдерживание или ограничения финансовой деятельности, чтобы избежать их негативного воздействия на экономику государства.

Различные методы денежно-кредитной политики государства требуют своевременного регулирования. Цель проведения экспансии и рестрикции — наращивание объемов производства, сдерживание инфляции, обеспечение полной занятости населения и контроль темпа роста экономики. Однако в период активного применения инструментов кредитно-денежных отношений накапливается уязвимость финансового рынка, что может привести к колебаниям экономики и кризисам.

Источник

Глава 5 Кредитная экспансия банков и ее влияние на экономическую систему

Кредитная экспансия банков и ее влияние на экономическую систему

В предыдущей главе мы выяснили, каким образом договор денежного банковского вклада с частичным резервированием приводит к созданию новых денег (депозитов), и как они вливаются в экономическую систему в форме новых кредитов, не обеспеченных естественным увеличением добровольных сбережений, т. е. в форме кредитной экспансии. В этой главе мы сосредоточимся на воздействии кредитной экспансии на экономическую систему. Мы проанализируем искажения, возникающие в ходе экспансии: ошибки инвестирования, сжатие кредита, банковские кризисы и, в конечном итоге, безработицу и экономические спады. Однако прежде всего необходимо подробно исследовать теорию капитала и производственную структуру реальной экономики, так как их ясное понимание весьма существенно для постижения процессов, запускаемых на рынке банковскими кредитами, не обеспеченными предварительным увеличением добровольных сбережений. Наш анализ покажет, что интересующая нас правовая концепция (договор денежного банковского депозита с частичным резервированием) наносит огромный ущерб множеству субъектов рынка и обществу в целом, поскольку именно в ней коренится причина периодических экономических спадов. Кроме того, будет показано, что поскольку кредитная экспансия ведет к экономическому и банковскому кризису, она делает «закон больших чисел» неприменимым в банковском деле, что приводит к технической невозможности гарантировать завершение банками операций с частичным резервированием [т. е. выплату вкладчикам депозитов, принятых на хранение банком. — Науч. ред]. Этот факт приобретает большое значение в свете неизбежного возникновения центрального банка как кредитора последней инстанции, что будет подробно описано в следующей главе. Мы начнем с объяснения процессов, которые стихийно запускаются внутри экономической системы, когда новые кредиты возникают из добровольного увеличения реальных сбережений в обществе. После этого будет проще понять — по контрасту и в сравнении с этим процессом, — что происходит, когда в ходе кредитной экспансии банки создают кредиты из ничего.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Кредитная экспансия это что

Что такое кредитная экспансия (credit expansion)?

Спасибо, Ваш голос учтён

Что такое кредитная экспансия?

Существует несколько видов проводимой экспансии, так она может быть направлена на внутреннюю и на внешнюю среду. Для внутренней характерно решение вопросов, связанных с регулированием собственной экономики. Может осуществляться посредством уменьшения ключевой процентной ставки Центрального Банка государства, увеличения лимитов по финансовым операциям, повышением банковского мультипликатора или снижения требований к резервам в кредитной организации. В это время производится закупка акций и облигаций на открытом внутреннем рынке, иностранной валюты, производится стимулирование кредитования. Для внешней экспансии характерны солидные вклады в иностранные рынки и экономики, производится активная выдача экспортных кредитов, осуществляется широкомасштабная финансовая помощь развивающимся государствам, производится демпинг, относительно валютного и товарного рынка. При этом наблюдается страхование от некоторых видов риска экспортных операций, осуществляемых коммерческими организациями. Но кредитная экспансия может не всегда иметь положительный эффект, это связано с эмиссией ценных бумаг без соответствующего материального обеспечения, эмиссии облигаций, если нет соответствующего компетентного контроля, а так же если средства используемые для целей экспансии, являются кредитными для обеих сторон. В мировой практике существуют позитивные примеры применения экспансии, проводимые в прошлом столетии в Японии, Германии, но проводить её необходимо под чутким контролем.

Источник

Аналитический онлайн портал mybaikonur.ru

Кредитная экспансия это что

КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ

Смотреть что такое «КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ» в других словарях:

Что такое кредитная экспансия и рестрикция